招募讲明书（更新） 富国天时货币市集基金招募讲明书（更新）       （二0二五年第一号）  基金管理东说念主： 富国基金管理有限公司  基金托管东说念主： 中国农业银行股份有限公司                                            招募讲明书（更新）                      迫切教唆    本基金的召募请求经中国证监会 2006 年 4 月 5 日证监基金字【2006】59 号 文《对于同意富国天时货币市集基金召募的批复》核准。本基金的基金合同于    基金管理东说念主保证本招募讲明书的内容信得过、准确、完好。本招募讲明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值 和收益作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    投资有风险，投资东说念主拟申购本基金时应谨慎阅读本招募讲明书，全面意识本 基金居品的风险收益特征，应充分筹商投资东说念主本身的风险承受才气，并对于申购 基金的意愿、时机、数目等投资行动作出孤苦决策。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金 投资的“买者自诩”原则，在投资东说念主作出投资决策后，基金运营气象与基金净值 变化引致的投资风险，由投资东说念主自行负责。    基金的过往功绩并不预示其改日阐发。    基金管理东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。    本招募讲明书所载内容截止至 2025 年 4 月 22 日，基金投资组合讲述和基金 功绩阐发截止至 2025 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。    本次招募讲明书更新内容如下：            更新章节                    更新内容 第三部分 基金管理东说念主              更新基金管理东说念主相关信息。 第四部分 基金托管东说念主              更新基金托管东说念主相关信息。 第五部分 相关服务机构             更新相关服务机构信息。 第九部分 基金的投资              更新基金投资组合讲述，内容甩手 第十部分 基金的功绩              更新基金的功绩，内容甩手 2025 年 3                         月 31 日。 第二十三部分 其他应败露事项          更新讲述期内其他应败露事项。                                                                                      招募讲明书（更新）                                                                          招募讲明书（更新）                              招募讲明书（更新）               第一部分 序言   本招募讲明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、     《证券投资基金运作管理办法》                  （以下简称“《运作办法》”）、                                《证券投资基 金销售管理办法》        （以下简称“《销售办法》”）、                      《公开召募证券投资基金信息败露 管理办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《货币市集基金管理暂行功令》（以 下简称“《暂行功令》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管理功令》 (以下简称“《流动性风险管理功令》”)和其他相关法律法例的功令，以及《富 国天时货币市集基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募讲明书阐发了富国天时货币市集基金（以下简称“本基金”）的投资 方向、策略、风险、费率等与投资者投资决策相关的全部必要事项，投资者在作念 出投资决策前应仔细阅读本招募讲明书。   本基金管理东说念主承诺本招募讲明书不存在职何子虚内容、误导性述说或紧要遗 漏，并对其信得过性、准确性、完好性承担法律办事。   本基金是根据本招募讲明书所载明的资料请求召募的。本招募讲明书由本基 金管理东说念主解释。本基金管理东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本招募讲明书 中载明的信息，或对本招募讲明书作念出任何解释或者讲明。   本招募讲明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主，其执有基金份额的行动本 身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他相关 功令享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额执有东说念主的权利和义务，应 详备查阅基金合同。                                 招募讲明书（更新）               第二部分 释义   在本招募讲明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 和补充； 托管条约》过火任何灵验的更正和补充； 区、澳门止境行政区及台湾地区）； 表任性文献、场地法例、场地政府规章及表任性文献；     《信息败露止境功令》：指《证券投资基金信息败露编报功令第 5 号《货 币市集基金信息败露止境功令》》；     《流动性风险管理功令》: 指《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险 管理功令》 机构；                              招募讲明书（更新） 务的基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主； 金份额的投资者； 记业务的机构； 东说念主； 华东说念主民共和国境内注册登记或经政府有权部门批准设立的法东说念主、社会团体和其他 组织、机构； 的中国境外的机构投资者； 金管理东说念主签订了代销条约，代为办理基金销售服务业务的机构； 代销网点； 资者基金账户管理、基金份额注册登记、算帐及基金来去证据、披发红利、建立 并守护基金份额执有东说念主名册等； 件，基金管理东说念主聘任法定机构验资并办理完毕基金备案手续，取得中国证监会书 面证据之日； 的步骤并报中国证监会备案并公告之日；                                        招募讲明书（更新） 向基金管理东说念主购买基金份额的行动。本基金的申购自基金合同奏效后不当先 1 个 月的时刻最先办理； 向基金管理东说念主卖出基金份额的行动。本基金的赎回自基金合同奏效后不当先 1 个 月的时刻最先办理； 出请求，将其所执有基金管理东说念主管理的任一怒放式基金（转出基金）的全部或部 分基金份额调度为基金管理东说念主管理的任何其他怒放式基金（转入基金）的基金份 额的行动； 户转入另一来去账户的业务； 款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账 户内自动完成扣款及基金申购请求的一种投资方式； 基金从基金财产入网提销售服务费，该笔用度属于基金的营运用度； 金管理东说念主管理的怒放式基金份额情况的凭证；                               招募讲明书（更新） 提供升值服务而收取的用度；基金管理东说念主接受基金销售机构的奉求，按照约定代 其向基金投资东说念主收取升值服务费，并支付给基金销售机构。 份额、C 级基金份额和 D 级基金份额。四级基金份额分设不同基金代码，并公布 各级基金份额的每万份基金净收益和基金 7 日年化收益率；根据基金推走时作情 况，在履行妥贴步骤后，基金管理东说念主可对基金份额分级功令和办法进行养息并提 前公告。 管理东说念主管理的怒放式基金份额情况的凭证； 理基金来去所引起的基金份额的变动及结余情况的账户； 本基金应收的申购基金款以过火他投资所形成的价值总和； 总和； 值的过程； 虑其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期限内平均派销，逐日计提损益； 银行进款利息以过火他正当收益； 收益率； 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来去日以上的逆回购 与银行如期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、资产支执证券、因                            招募讲明书（更新） 刊行东说念主债务毁约无法进行转让或来去的债券等 互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子败露 网站）等媒介； 合同由基金托管东说念主、基金管理东说念主签署之日后发生的，使基金合同当事东说念主无法全部 履行或无法部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于大水、地震过火他当然 灾害、干戈、骚乱、失火、政府征用、充公、法律法例变化、突发停电或其他突 发事件、证券来去所非泛泛暂停或住手来去 其更新                                        招募讲明书（更新）                       第三部分 基金管理东说念主    一、 基金管理东说念主概况    称号：富国基金管理有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区世纪通衢 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    办公地址：上海市浦东新区世纪通衢 1196 号世纪汇二座 27-30 层    法定代表东说念主：裴长江    总司理：陈戈    成立日历：1999 年 4 月 13 日    电话：（021）20361818    传真：（021）20361616    磋商东说念主：赵瑛    注册成本：5.2 亿元东说念主民币    股权结构（截止于 2025 年 04 月 22 日）：              鼓动称号                  出资比例       国泰海通证券股份有限公司                 27.775%         申万宏源证券有限公司                 27.775%         加拿大蒙特利尔银行                  27.775%     山东省金融资产管理股份有限公司                16.675%    二、 主要东说念主员情况             董事会成员    裴长江先生，董事长，研究生学历。现任海通证券股份有限公司董事会秘书、 工会主席。历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总司理助理、总经 理，申银万国证券公司闸北营业部总司理、浙江管理总部副总司理、经纪总部副 总司理，华宝相信投资有限办事公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事 兼总司理，海通证券股份有限公司副总司理。    赵士毅先生，董事，硕士。现任蒙特利尔银行香港分行董事总司理、亚洲企 业投资发展部负责东说念主。历任中国银联股份有限公司国际业务总部亚太业务发展业                                  招募讲明书（更新） 务主管，西班牙对外银行中国区践诺董事、业务发展主管、中国区私东说念主银行副总 裁、中信-西班牙对外银行私东说念主银行管理团队成员、亚洲零卖银行助理副总裁、 西班牙对外银行全球后生携带层培训生，上海复星高技术（集团）有限公司国际 发展部践诺总司理兼集团金钱管理和私东说念主银行委员会委员，蒙特利尔银行（中国） 有限公司亚洲区战术发展总监，蒙特利尔银行（中国）有限公司董事总司理。   方荣义先生，董事， 副董事长，博士，高等司帐师。现任申万宏源集团股份 有限公司和申万宏源证券有限公司党委副秘书、监事会主席，申万宏源证券有限 公司工会主席；兼任中国证券业协会财务司帐专科委员会副主任委员；兼任华东 政法大学兼职/客座教会；兼任中国上市公司协会监事会专科委员会主任委员； 兼任证通股份有限公司监事；兼任上海申万宏源公益基金会理事长。历任北京用 友电子财务技艺有限公司研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理训导中心任 副教会，中国东说念主民银行深圳市中心支行司帐处职工、助理调研员（副处级）、副 处长，中国东说念主民银行深圳市中心支行非银行金融机构监管处处长，中国银监会深 圳监管局财务司帐处处长，中国银监会深圳监管局国有银行监管处处长，申银万 国证券股份有限公司财务总监，申万宏源证券有限公司副总司理、践诺委员会成 员、财务总监、董事会秘书、首席风险官，中国上市公司协会监事会专科委员会 副主任委员。   吴惠明先生，董事，研究生学历。现任申万宏源证券有限公司内核负责东说念主、 内核评审总部总司理。历任上海申银证券公司浦西管理总部来去部职工，申银万 国证券股份有限公司经纪管理总部职工、办公室秘书、固定收益总部财务司理、 党委办公室主任兼党委组织部副部长、东说念主力资源总部副总司理，申万宏源证券有 限公司党建办事部/党委办公室主任，申万宏源证券有限公司盘算推算财务管理总部 总司理。   吴斌先生，董事，硕士。现任海通证券股份有限公司机构销售部总司理。历 任金钱证券有限办事公司债券融资部高等司理，海通证券股份有限公司债券部融 资刊行部名堂司理、业务员，债券部副总裁，债券融资部总司理助理、副总司理， 上海债券融资部总司理。   William Bamber 先生，董事，硕士。现任蒙特利尔银行环球资产管理首席执 行官。历任多伦多证券来去所作念市商助理，加拿大帝国买卖银行伍德岗迪证券公                                   招募讲明书（更新） 司固定收入销售和来去员、金融居品部践诺总监，加拿大帝国买卖银行世界市集 公司金融居品部践诺总监，Corp Capital 银行结构化居品主管，好意思国汇丰银行 结构化居品部高等副总裁，好意思国贝尔斯登公司结构化权益类居品高等董事总司理， 加拿大帝国买卖银行结构化居品部全球负责东说念主、董事总司理兼金钱贬责决策中心 负责东说念主，蒙特利尔银行环球资产管理联席首席践诺官。   陈戈先生，董事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司总司理。历任国 泰君安证券有限办事公司研究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经 理、研究部总司理、总司理助理、副总司理，2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国 天益价值证券投资基金基金司理。   岑岭先生，董事，研究生学历。现任山东省金融资产管理股份有限公司投资 运营部（审计部）部长。历任万隆亚洲司帐师事务通盘限公司山东分所职员，国 富浩华司帐师事务通盘限公司山东分所职员，瑞华司帐师事务所（特殊鲁莽合伙） 山东分所名堂司理、注册司帐师，山东省鲁信投资控股集团有限公司投资发展部 （产权管理部）业务主管，山东省金融资产管理股份有限公司财务管理副部长（主 执办事），财务管理部部长。   李彧先生，孤苦董事，研究生学历，高等经济师。现任上海紫江（集团）有 限公司副董事长、践诺副总裁，上海威尔泰工业自动化股份有限公司董事长，上 海紫竹高新区（集团）有限公司副董事长。历任上海紫江（集团）有限公司研究 室科长、总裁室司理、总裁止境助理、董事、副总裁，上海紫江企业集团股份有 限公司董事长。   許濬先生，孤苦董事，博士。现任香港大学管束学院教会、香港大学管束学 院环球买卖管理学硕士名堂总监。历任香港科技大学管理学系助理教会，香港中 文大学跨国买卖学系副教会、管理学系教会，香港大学管束学院副院长。   王叙果女士，孤苦董事，博士。现任南京审计大学金融学教会、硕士生导师， 从事金融学教学科研办事。历任安徽铜陵财经专科学校（现铜陵学院）财金系讲 师、副教会，南京审计学院副教会。   何伟先生，孤苦董事，研究生学历，经济师。现已退休。历任君安证券有限 公司投资二部司理、总裁办公室主任、资产管理公司常务副总司理、上海营业部 总司理、黑龙江营业部总司理、北京总部总司理；国泰君安证券股份有限公司总                            招募讲明书（更新） 裁助理兼深圳分公司总司理，总裁助理兼企业融资部总监、总裁助理兼总裁办公 室主任、副总裁；长城证券股份有限公司总裁兼任长城基金管理有限公司董事长； 上海证券有限办事公司董事长。      监事会成员   孟祥元先生，监事，研究生学历。现任山东省鲁信投资控股集团有限公司投 资发展部（基金管理部、战术盘算推算部）部长。历任中国重汽集团济南桥箱有限公 司职员，中国重型汽车有限公司证券部政策研究员，山东省鲁信投资控股集团有 限公司产权管理部、投资发展部（产权管理部）一级职员、高等职员，山东省金 融资产管理股份有限公司股权投资部副总司理（主执办事），山东省金融资产管 理股份有限公司总司理助理兼党委办公室、董事会办公室主任及抽象管理部部长， 山东省金融资产管理股份有限公司党委办公室、董事会办公室主任及抽象管理部 部长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会办公室主任、抽象管理部部长， 山东省金融资产管理股份有限公司董事会秘书、党委副秘书。   马兰女士，监事，研究生学历。现任富国基金营销管理部市集策略总监助理 兼高等市集策略司理。历任营销筹备司理、高等营销筹备司理。   高玲女士，监事，研究生学历。现任富国基金聚会来去部风控副总监兼资深 风险管理司理。历任安永华明司帐师事务所（特殊鲁莽合伙）高等审计员，富国 基金高等合规管理司理、合规稽核部合规稽核总监助理、高等风险管理司理、集 中来去部风控总监助理。   叶康先生，监事，博士。现任海通证券股份有限公司金融居品部总司理。历 任上海证券来去所博士后，海通证券股份有限公司销售来去总部网站筹备及保重， 柜台市集部职工、居品管理部副司理、居品管理部司理，云南分公司党总支秘书、 副总司理（主执办事）、总司理。   马维娜女士，监事，本科学历。现任富国基金合规稽核部合规稽核总监兼资 深法律合规司理。历任上海源泰讼师事务所执业讼师，嘉合基金管理有限公司法 务，富国基金助理信息败露与法务员、高等法律合规司理、合规稽核部合规稽核 总监助理、合规稽核部合规稽核副总监。   黄宝菊女士，监事，研究生学历。现任富国基金东说念主力资源部东说念主力资源总监兼 高等东说念主力资源司理。历任太原师范学院行政管理，上海金融学院行政管理，富国                                      招募讲明书（更新） 基金东说念主力资源专员、东说念主力资源司理、东说念主力资源部东说念主力资源总监助理、东说念主力资源部 东说念主力资源副总监。   赵伟先生，监事，本科学历。现任申万宏源证券有限公司法律合规总部副总 司理。历任申银万国证券股份有限公司崇明营业部职工、稽核总部审计部职工、 合规与风险管理总部合规督导部司理，申万宏源证券有限公司合规与风险管理中 心合规抽象部业务董事、抽象管理总部抽象行政部司理、法律合规总部合规抽象 部司理、反洗钱部司理、法律合规总部总司理助理。        督察长   赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司投资银行总 部、国际业务部；上海国盛（集团）有限公司资产管理部、风险管理部；海通证 券股份有限公司合规与风险管理总部；上海海通证券资产管理有限公司合规与风 控部；2015 年 7 月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总司理。现任 富国基金管理有限公司督察长。        经营管理层东说念主员   陈戈先生，总司理（简历请参见上述对于董事的先容）。   林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州相差口商品测验局秘 书、晋江相差口商品测验局办事处负责东说念主、厦门证券公司业务司理；1998 年 10 月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部巡逻员、高等巡逻员、部门 副司理、部门司理、督察长、首席信息官，现任富国基金管理有限公司副总司理。   陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国竖立银行上海市分行职员， 华安基金管理有限公司市集总监、副营销总裁；2014 年 5 月加入富国基金管理 有限公司，现任富国基金管理有限公司副总司理。   李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高等经济师。曾任国度教委外资贷款 办公室名堂官员，摩根士丹利成本国际 Barra 公司（MSCI BARRA）BARRA 股票风 险评估部高等研究员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors） 大中华主动股票投资总监、高等基金司理及高等研究员；2009 年 6 月加入富国 基金管理有限公司，历任基金司理、量化与国外投资部总司理、公司总司理助理， 现任富国基金管理有限公司副总司理兼基金司理。   朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限                                     招募讲明书（更新） 公司，历任居品开导主管、基金司理助理、基金司理、研究部总司理、权益投资 部总司理、公司总司理助理，现任富国基金管理有限公司副总司理兼基金司理。   李强先生，研究生学历，硕士学位，曾任苏州大学助教，上海银行信息技艺 部高等司理助理；自 2014 年 3 月加入富国基金管理有限公司，历任客服与电子 商务部副总司理、信息技艺部副总司理、信息技艺部总司理、数字金融业务部副 总司理；现任富国基金管理有限公司首席信息官兼信息技艺部总司理。        本基金基金司理   （1）现任基金司理： 张波，硕士，曾任上海耀之资产管理中心（有限合伙） 来去员，鑫元基金管理有限公司来去员，鑫元基金管理有限公司来去副总监（主 执办事）；自 2017 年 10 月加入富国基金管理有限公司，历任固定收益基金司理、 固定收益策略研究部固定收益投资总监助理；现任富国基金固定收益策略研究部 固定收益投资副总监兼固定收益基金司理。自 2018 年 01 月起任富国收益宝来去 型货币市集基金基金司理；自 2018 年 01 月起任富国天时货币市集基金基金经 理；自 2018 年 06 月起任富国富钱包货币市集基金基金司理；自 2018 年 08 月起 任富国安益货币市集基金(原富国收益宝货币市集基金)基金司理；自 2019 年 01 月起任富国短债债券型证券投资基金基金司理；自 2019 年 05 月起任富国国有企 业债债券型证券投资基金基金司理；自 2021 年 11 月起任富国安利 90 天滚动执 有债券型证券投资基金基金司理；自 2021 年 12 月起任富国中证同行存单 AAA 指 数 7 天执有期证券投资基金基金司理；具有基金从业资历。   吴旅忠，硕士，曾任国泰君安证券投资司理，中银基金管理有限公司基金经 理；自 2018 年 10 月加入富国基金管理有限公司，自 2019 年 1 月起历任固定收 益基金司理、固定收益策略研究部固定收益投资总监助理、固定收益策略研究部 固定收益投资副总监；现任富国基金固定收益策略研究部副总司理，兼任富国基 金固定收益基金司理。自 2019 年 02 月起任富国安益货币市集基金(原富国收益 宝货币市集基金)基金司理；自 2019 年 02 月起任富国富钱包货币市集基金基金 司理；自 2019 年 02 月起任富国收益宝来去型货币市集基金基金司理；自 2019 年 02 月起任富国天时货币市集基金基金司理；自 2019 年 04 月起任富国中债-1- 年国开行债券指数证券投资基金基金司理；自 2021 年 04 月起任富国安泰 90 天                                      招募讲明书（更新） 滚动执有短债债券型证券投资基金基金司理；自 2022 年 12 月起任富国安慧短债 债券型证券投资基金基金司理；自 2023 年 07 月起任富国安瑞 30 天执有期债券 型发起式证券投资基金基金司理；自 2023 年 09 月起任富国安恒 60 天执有期债 券型发起式证券投资基金基金司理；自 2024 年 12 月起任富国安泽债券型证券投 资基金基金司理；具有基金从业资历。   （2）历任基金司理：   钟智伦自 2006 年 6 月至 2009 年 3 月任本基金基金司理；   杨稀客自 2009 年 3 月至 2010 年 6 月担任本基金基金司理；   刁羽自 2010 年 6 月至 2013 年 3 月担任本基金基金司理；   邹卉自 2011 年 8 月至 2014 年 8 月担任本基金基金司理；   刘凌云自 2014 年 8 月至 2015 年 4 月担任本基金基金司理；   王颀亮自 2015 年 4 月至 2016 年 6 月担任本基金基金司理；   万莉自 2015 年 10 月至 2018 年 9 月担任本基金基金司理；        投资决策委员会成员   公司投委会成员：总司理陈戈，摊派副总司理朱少醒，摊派副总司理李笑薇        其他   上述东说念主员之间不存在嫡支属关系。   三、 基金管理东说念主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益；                              招募讲明书（更新） 他法律行动；   四、 基金管理东说念主对于效用法律法例的承诺 遏抑轨制，选定灵验措施，驻扎违背《证券法》行动的发生； 里面风险遏抑轨制，选定灵验措施，驻扎下列行动的发生：  （1）将基金管理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不公说念地对待管理的不同基金财产；  （3）利用基金财产为基金份额执有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；  （4）向基金份额执有东说念主违法承诺收益或者承担损失；  （5）依照法律、行政法例相关功令，由中国证监会功令辞让的其他行动。 家相关法律、法例及行业表率，老诚信用、勤勉尽责，不从事以下行径：  （1）越权或违法经营；  （2）违背基金合同或托管条约；  （3）专门毁伤基金份额执有东说念主或其他基金相关机构的正当权益；  （4）在向中国证监会报送的资料中公私分明；  （5）拒却、骚扰、阻难或严重影响中国证监会照章监管；  （6）疏漏牵累、虚耗权益；  （7）浮现在职职期间洞悉的相关证券、基金的买卖高明、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资盘算推算等信息；  （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，径直或波折进行其他股票投资；  （9）协助、接受奉求或以其他任何方式为其他组织或个东说念主进行证券来去；  （10）违背证券来去时势业务功令，利用对敲倒、对仓等妙技主管市集价钱， 扯后腿市集标准；  （11）贬损同行，以提高我方；                             招募讲明书（更新）  （12）在公开信息败露和告白中专门含有子虚、误导、诈骗要素；  （13）以不正派妙技谋求业务发展；  （14）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；  （15）其他法律法例辞让的行动。   五、 基金管理东说念主对于辞让性行动的承诺  为保重基金份额执有东说念主的正当权益，本基金辞让从事下列行动： 的股票或者债券； 基金托管东说念主有其他紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   六、 基金司理承诺 东说念主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资盘算推算等信息；   七、 基金管理东说念主的风险管理和里面遏抑轨制  本基金在运作过程中面对的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、 管理风险、操作或技艺风险、合规性风险以过火他风险。  针对上述多样风险，基金管理东说念主建立了一套完好的风险管理体系，具体包括 以下内容：                            招募讲明书（更新）   （1）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战术、方向，竖立相应的 组织机构，配备相应的东说念主力资源与技艺系统，设定风险管理的时刻范围与空间范 围等内容。   （2）识别风险。辨识组织系统与业务经过中存在的风险以及风险存在的原 因。   （3）分析风险。查验存在的遏抑措施，分析风险发生的可能性过火引起的 后果。   （4）度量风险。评估风险水平的高下，既有定性的度量妙技，也有定量的 度量妙技。定性的度量是把风险水平差异为几许级别，每一种风险按其发生的可 能性与后果的严重进程分别参预相应的级别。定量的方法则是设想一些风险主张， 测量其数值的大小。   （5）处理风险。将风险水平与既定的尺度相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理盘算推算， 对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的救急处理措施。   （6）监视与查验。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必 要时加以改变。   （7）讲述与接洽。建立风险管理的讲述系统，使公司鼓动、公司董事会、 公司高等管理东说念主员及监管部门了解公司风险管理气象，并寻求接洽意见。   （1）里面遏抑的原则   ①全面性原则。里面遏抑轨制掩饰公司的各项业务、各个部门和各级东说念主员， 并浸透到决策、践诺、监督、反馈等各个经营要领。   ②孤苦性原则。公司设立孤苦的督察长与监察稽核职能部门，并使它们保执 高度的孤苦性与泰斗性。   ③彼此制约原则。公司部门和岗亭的竖立权责分明、彼此牵制，并通过切实 可行的彼此制衡措施来覆没里面遏抑中的盲点。   ④迫切性原则。公司的发展必须建立在风险遏抑完善和踏实的基础上，里面 风险遏抑与公司业务发展同等迫切。   （2）里面遏抑的主要内容                            招募讲明书（更新）   ①遏抑环境   公司董事会、监事会怜爱建立完善的公司治理结构与里面遏抑体系。基金管 理东说念主在董事会下设立有孤苦董事参加的风险委员会，负责评价与完善公司的里面 遏抑体系；公司监事会负责审阅外部孤苦审计机构的审计讲述，确保公司财务报 告的信得过性、可靠性，督促实施相关审计建议。   公司管理层在总司理携带下，谨慎践诺董事会确定的里面遏抑战术，为了有 效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战术，设立了总司理办公会、投资决策 委员会、风险遏抑委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管理的 紧要决策。   此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核办事，对公司和基金运 作的正当性、合规性及合感性进行全面查验与监督，参与公司风险遏抑办事，发 生紧要风险事件时向公司董事长和中国证监会讲述。   ②风险评估   公司里面稽核东说念主员如期评估公司及基金的风险气象，包括通盘能对经营方向、 投资方向产生负面影响的里面和外部因素，对公司总体经营方向产生影响的可能 性及影响进程，并将评估讲述报总司理办公会和风险遏抑委员会。   ③操作遏抑   公司里面组织结构的设想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相 互衔尾与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市集等业务部门有明确的授权 单干，各部门的操作彼此孤苦，况且有孤苦的讲述系统。各业务部门之间彼此核 对、彼此牵制。   各业务部门里面办事岗亭单干合理、职责明确，形成彼此查验、彼此制约的 关系，以减少作弊或差错发生的风险，各办事岗亭均制定有相应的书面管理轨制。   在明确的岗亭办事轨制基础上，竖立科学、合理、尺度化的业务操作经过， 每项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，功令完备的处理手续，保存完 整的业务记录，制定严格的查验、复核尺度。   ④信息与换取   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈说体系，通过建立灵验的信息 交流渠说念，保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责相关的信息，保                            招募讲明书（更新） 证信息实时投递妥贴的东说念主员进行处理。   ⑤监督与里面稽核   基金管理东说念主设立了孤苦于各业务部门的监察稽核职能部门，履行里面稽核职 能，查验、评价公司里面遏抑轨制合感性、完备性和灵验性，监督公司里面遏抑 轨制的践诺情况，揭示公司里面管理及基金运作中的风险，实时提倡改进意见， 促进公司里面管理轨制灵验地践诺。里面稽核东说念主员具有相对的孤苦性，监察稽核 讲述提交全体董事审阅并报送中国证监会。   （1）基金管理东说念主确知建立、实施和撑执里面遏抑轨制是基金管理东说念主董事会 及管理层的办事；   （2）上述对于里面遏抑的败露信得过、准确；   （3）基金管理东说念主承诺将根据市集环境的变化及公司的发展束缚完善里面控 制轨制。                                  招募讲明书（更新）                     第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管情面况   称号：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东说念主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册成本：34，998，303.4 万元东说念主民币   存续期间：执续经营   磋商电话：010-66060069   传真：010-68121816   磋商东说念主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的迫切组成部分，总行设在北京。 经国务院批准，中国农业银行举座改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资 产、欠债、业务、机构网点和职工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内 网点最多、业务放射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能王人全的 大型国有买卖银行之一。在国外，中国农业银行相似通过我方的勤勉赢得了考究无比 的信誉，每年位居《金钱》世界 500 强企业之列。行为一家城乡并举、联通国际、 功能王人备的大型国有买卖银行，中国农业银行一贯承袭以客户为中心的经营理念， 坚执审慎稳健经营、可执续发展，驻足县域和城市两大市集，实施各异化竞争策 略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托掩饰世界的分支机构、巨大的电子化 汇集和多元化的金融居品，死力于为广博客户提供优质的金融服务，与广博客户共 创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内买卖银行，劝诫丰富，服务                                  招募讲明书（更新） 优质，功绩隆起，2004 年被英国《全球托管东说念主》评为中国“最好托管银行”。2007 年中国农业银行通过了好意思国 SAS70 里面遏抑审计，并取得无保属意见的 SAS70 审 计讲述。自 2010 年起中国农业银行结合通过托管业务国际内控尺度（ISAE3402） 认证，标明了孤苦平正第三方对中国农业银行托管服务运作经过的风险管理、内 部遏抑的健全灵验性的全面认同。中国农业银行着力加强才气竖立，品牌声誉进 一步造就，在 2010 年首届“‘金牌管待’TOP10 授奖盛典”中收货隆起，获“最 佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好资产托管 奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年至 限办事公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业 协会授予的“待业金业务最好发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募 基金 20 年“最好基金托管银行”奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资 产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环球金融》评为中国“最好托管银 行”；2021 年荣获世界银行间同行拆借中心初次设立的“银行间本币市集优秀托 管行”奖；2022 年在泰斗杂志《财资》年度评比中初次荣获“中国最好保障托管 银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月信中国证监会和中国东说念主民 银行批准成立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。现在内设风险合规部/ 抽象管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与 信息管理部、营运管理部、营运一部、营运二部，领有先进的安全驻扎设施和基 金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现存职工 302 名，其中具有高等职称的大师 60 名， 服务团队成员专科水平高、业务修养好、服务才气强，高等管理层均有 20 年以 上金融从业劝诫和高等技艺职称，闪耀国表里证券市集的运作。   截止到 2025 年 3 月 31 日，中国农业银行托管的禁闭式证券投资基金和怒放 式证券投资基金共 934 只。   二、基金托管东说念主的里面风险遏抑轨制讲明                            招募讲明书（更新）   严格效用国度相关托管业务的法律法例、行业监管规章和行内相关管理功令， 称职经营、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完 整，确保相关信息的信得过、准确、完好、实时，保护基金份额执有东说念主的正当权益。   风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与里面遏抑办事，对托管 业务风险管理和里面遏抑办事进行监督和评价。托管业务部专门竖立了风险管理 处，配备了专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监监办事，孤苦期骗监督稽核 权益。   具备系统、完善的轨制遏抑体系，建立了管理轨制、遏抑轨制、岗亭职责、 业务操作经过，不错保证托管业务的表率操作和到手进行；业务东说念主员具备从业资 格；业务管理实行严格的复核、审核、查验轨制，授权办事实行聚会遏抑，业务 钤记按规程守护、存放、使用，账户资料严格守护，制约机制严格灵验；业务操 作区专门竖立，禁闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息败露东说念主负责，防 止泄密；业求罢了自动化操作，驻扎东说念主为事故的发生，技艺系统完好、孤苦。   三、基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和步骤   基金托管东说念主通过参数竖立将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管条约 功令的投资比例和辞让投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金管理 东说念主的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理东说念主的投资指示等监督基金管理东说念主 的其他行动。   当基金出现特地来去行动时，基金托管东说念主应当针对不不幸况进行以下方式的 处理： 方式对基金管理东说念主进行教唆； 为，书面教唆相关基金管理东说念主并报中国证监会。                                    招募讲明书（更新）                      第五部分 相关服务机构        一、 基金销售机构             天时 A/B 级销售机构    称号：富国基金管理有限公司    住所：中国（上海）开脱贸易试验区世纪通衢 1196 号世纪汇办公楼二座 27-    办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区世纪通衢 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    法定代表东说念主：裴长江    总司理：陈戈    成立日历：1999 年 4 月 13 日    直销网点：直销中心    直销中心性址：上海市浦东新区世纪通衢 1196 号世纪汇二座 27 层    客户服务统一接洽电话：95105686、4008880688（世界统一，免资料话费）    传真：021-20513177    磋商东说念主：吕铭泽    公司网站：www.fullgoal.com.cn    （1）中国农业银行股份有限公司    注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号    办公地址：北京市东城区开国门内大街 69 号    法东说念主代表：谷澍    磋商东说念主员：贺倩    客服电话：95599    公司网站：www.abchina.com    （2）中国工商银行股份有限公司                                招募讲明书（更新） 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法东说念主代表：廖林 磋商东说念主员：郭明 客服电话：95588 公司网站：www.icbc.com.cn （3）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼 法东说念主代表：葛海蛟 磋商东说念主员：陈洪源 客服电话：95566 公司网站：www.boc.cn （4）中国竖立银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区金融大街 25 号 法东说念主代表：张金良 磋商东说念主员：张静 客服电话：95533 公司网站：www.ccb.com （5）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法东说念主代表：任德奇 磋商东说念主员：高天 客服电话：95559 公司网站：www.bankcomm.com （6）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦                                   招募讲明书（更新） 办公地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦 法东说念主代表：缪建民 磋商东说念主员：季平伟 客服电话：95555 公司网站：www.cmbchina.com （7）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 法东说念主代表：方合英 磋商东说念主员：常振明 客服电话：95558 公司网站：bank.ecitic.com （8）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一齐 12 号 办公地址：上海市中山东一齐 12 号 法东说念主代表：张为忠 磋商东说念主员：胡波 客服电话：95528 公司网站：www.spdb.com.cn （9）中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 法东说念主代表：吴利军 磋商东说念主员：朱红 客服电话：95595 公司网站：www.cebbank.com （10）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街 2 号民生银行大厦                                 招募讲明书（更新） 法东说念主代表：高迎欣 磋商东说念主员：杨成茜 客服电话：95568 公司网站：www.cmbc.com.cn （11）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法东说念主代表：张金良 磋商东说念主员：李雪萍 客服电话：95580 公司网站：www.psbc.com （12）北 京 银 行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号 法东说念主代表：张东宁 磋商东说念主员：谢小华 客服电话：95526 公司网站：www.bankofbeijing.com.cn （13）华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号 办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号华夏银行大厦 法东说念主代表：李民吉 磋商东说念主员：郑鹏 客服电话：95577 公司网站：www.hxb.com.cn （14）上海银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 168 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号 法东说念主代表：金煜                                 招募讲明书（更新） 磋商东说念主员：龚厚红 客服电话：021-962888 公司网站：www.bankofshanghai.com （15）广发银行股份有限公司 注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号 办公地址：广州市越秀区东风东路 713 号 法东说念主代表：王凯 磋商东说念主员：朱弘源 客服电话：4008308003 公司网站：www.cgbchina.com.cn （16）吉利银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法东说念主代表：谢永林 磋商东说念主员：蔡宇洲 客服电话：95511-3 公司网站：www.bank.pingan.com （17）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市宁东路 345 号 法东说念主代表：陆华裕 磋商东说念主员：胡技勋 客服电话：95574 公司网站：www.nbcb.com.cn （18）青岛银行股份有限公司 注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路 6 号 3 号楼 办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路 6 号 3 号楼 法东说念主代表：郭少泉 磋商东说念主员：滕克                                       招募讲明书（更新）     客服电话：96588 青岛-、40066-96588 世界-     公司网站：www.qdccb.com     （19）东莞银行股份有限公司     注册地址：东莞市莞城区体育路 21 号     办公地址：东莞市莞城区体育路 21 号     法东说念主代表：卢国锋     磋商东说念主员：朱杰霞     客服电话：956033     公司网站：www.dongguanbank.cn     （20）温州银行股份有限公司     注册地址：浙江省温州市鹿城区会展路 1316 号     办公地址：浙江省温州市鹿城区会展路 1316 号     法东说念主代表：陈宏强     磋商东说念主员：姜晟     客服电话：96699 浙江省内-， 962699 上海地区-，0577-96699 其它地区     公司网站：www.wzbank.com.cn     （21）渤海银行股份有限公司     注册地址：天津市河东区海河东路 218 号     办公地址：天津市河东区海河东路 218 号     法东说念主代表：李伏安     磋商东说念主员：王宏     客服电话：4008-888-811     公司网站：www.cbhb.com.cn     （22）大连银行股份有限公司     注册地址：辽宁省大连市中山区中山路 88 号     办公地址：辽宁省大连市中山区中山路 88 号     法东说念主代表：彭寿斌     磋商东说念主员：李格格                                招募讲明书（更新） 客服电话：4006640099 公司网站：www.bankofdl.com （23）江苏昆山农村买卖银行股份有限公司 注册地址：江苏省昆山市前进东路 828 号 办公地址：江苏省昆山市前进东路 828 号 法东说念主代表：谢铁军 磋商东说念主员：丁丽丽 客服电话：96079 公司网站：www.ksrcb.cn （24）广州农村买卖银行股份有限公司 注册地址：广州市黄埔区映日路 9 号 办公地址：广州市河汉区珠江新城华夏路 1 号 法东说念主代表：蔡建 磋商东说念主员：黎超雄 客服电话：020-961111 公司网站：www.grcbank.com （25）苏州银行股份有限公司 注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路 728 号 办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路 728 号 法东说念主代表：王兰凤 磋商东说念主员：吴骏 客服电话：96067 公司网站：www.suzhoubank.com （26）浙江绍兴瑞丰农村买卖银行股份有限公司 注册地址：浙江绍兴柯桥笛扬路 1363 号 办公地址：浙江绍兴柯桥笛扬路 1363 号 法东说念主代表：章伟东 磋商东说念主员：孟建潮 客服电话：400-8896-596                                   招募讲明书（更新） 公司网站：www.borf.cn （27）天投合资照应人有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层 法东说念主代表：林义相 磋商东说念主员：尹伶 客服电话：010-66045678 公司网站：www.txsec.com （28）江苏金百临投资接洽股份有限公司 注册地址：无锡市太湖新城锦溪说念楝泽路 9 号楼 办公地址：无锡市太湖新城锦溪说念楝泽路 9 号楼 法东说念主代表：费晓燕 磋商东说念主员：袁丽萍 客服电话：0510-9688988 公司网站：www.jsjbl.com （29）深圳市新兰德证券投资接洽有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念民田路 178 号华融大厦 27 层 2704 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 法东说念主代表：洪弘 磋商东说念主员：张燕 客服电话：010-83363002 公司网站：http://8.jrj.com.cn （30）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址：北京市向阳阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法东说念主代表：章知方 磋商东说念主员：于杨 客服电话：400-920-0022 公司网站：licaike.hexun.com                                      招募讲明书（更新）    （31）江苏汇林保大基金销售有限公司    注册地址：南京市高淳区经济开导区古檀通衢 47 号    办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室    法东说念主代表：吴言林    磋商东说念主员：林伊灵    客服电话：025-66046166-849    公司网站：www.huilinbd.com    （32）上海挖财基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)开脱贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元    办公地址：中国(上海)开脱贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元    法东说念主代表：吕柳霞    磋商东说念主员：李娟    客服电话：400-711-8718    公司网站：http://www.wacaijijin.com/    （33）众惠基金销售有限公司    注册地址：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4 栋 30 层 1 号    办公地址：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4 栋 30 层 1 号    法东说念主代表：李春蓉    磋商东说念主员：许木根    客服电话：4008391818    公司网站：http://hyzhfund.com/    （34）民商基金销售（上海）有限公司    注册地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室    办公地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室    法东说念主代表：贲惠琴    磋商东说念主员：杨一新    客服电话：021-50206003                                      招募讲明书（更新）    公司网站：www.msftec.com    （35）北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼    法东说念主代表：葛新    磋商东说念主员：孙博超    客服电话：95055-4    公司网站：www.baiyingfund.com    （36）诺亚正行基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室    办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼    法东说念主代表：汪静波    磋商东说念主员：张姚杰    客服电话：400-821-5399    公司网站：www.noah-fund.com    （37）深圳众禄基金销售股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    办公地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    法东说念主代表：薛峰    磋商东说念主员：汤素娅    客服电话：4006-788-887    公司网站：www.jjmmw.com    （38）上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼    法东说念主代表：其实    磋商东说念主员：潘世友                                   招募讲明书（更新） 客服电话：95021 公司网站：www.1234567.com.cn （39）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时期广场 12 层 法东说念主代表：杨文斌 磋商东说念主员：张茹 客服电话：4007-009-665 公司网站：www.howbuy.com （40）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 法东说念主代表：王珺 磋商东说念主员：韩爱彬 客服电话：95188-8 公司网站：www.fund123.cn （41）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区浦东通衢 555 号裕景国际 B 座 16 层 法东说念主代表：张跃伟 磋商东说念主员：沈雯斌 客服电话：400-089-1289 公司网站：www.erichfund.com （42）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号 903 室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号同花顺大楼 4 层 法东说念主代表：吴强 磋商东说念主员：吴强 客服电话：952555                                       招募讲明书（更新）    公司网站：http://fund.10jqka.com.cn/    （43）北京展恒基金销售有限公司    注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号    办公地址：北京市向阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层    法东说念主代表：闫振杰    磋商东说念主员：宋丽冉    客服电话：4008-886-661    公司网站：www.myfund.com    （44）上海利得基金销售有限公司    注册地址：上海市宝山区月浦镇塘南街 57 号 6 幢 221 室    办公地址：上海虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层    法东说念主代表：李兴春    磋商东说念主员：曹怡晨    客服电话：4000325885    公司网站：http://www.leadfund.com.cn/    （45）嘉实金钱管理有限公司    注册地址：海南省三亚市海角区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心酒 店 B 座(2＃楼)27 楼 2714 室    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座    法东说念主代表：张峰    磋商东说念主员：张倩    客服电话：400-021-8850    公司网站：www.harvestwm.cn    （46）北京创金启富基金销售有限公司    注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室    办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室    法东说念主代表：梁蓉    磋商东说念主员：张旭    客服电话：010-66154828                                               招募讲明书（更新） 公司网站：www.5irich.com （47）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地址：北京市向阳区开国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809 法东说念主代表：沈伟桦 磋商东说念主员：程刚 客服电话：400-609-9200 公司网站：www.yixinfund.com （48）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号 法东说念主代表：王锋 磋商东说念主员：王锋 客服电话：95177 公司网站：https://www.snjijin.com/fsws/index.htm （49）北京格上富信基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 办公地址：北京市向阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 法东说念主代表：肖伟 磋商东说念主员：张林 客服电话：400-080-5828 公司网站：www.igesafe.com （50）华源证券股份有限公司 注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号 办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街说念后生路 278 号中海中心 32F-34F 法东说念主代表：邓晖 磋商东说念主员：丛瑞丰 客服电话：95305 公司网站：www.huayuanstock.com                                       招募讲明书（更新）   （51）北京汇成基金销售有限公司   注册地址：北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 17 层 19C13   办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号   法东说念主代表：王伟刚   磋商东说念主员：丁向坤   客服电话：400-619-9059   公司网站：www.hcfunds.com   （52）上海大智谋基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元   办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元   法东说念主代表：张俊   磋商东说念主员：印强明   客服电话：021-20292031   公司网站：www.wg.com.cn   （53）北京新浪仓石基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2 地 块新浪总部科研楼 5 层 518 室   办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2 地 块新浪总部科研楼   法东说念主代表：李柳娜   磋商东说念主员：李柳娜   客服电话：010-62675369   公司网站：www.xincai.com   （54）北京济安基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005   办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105   法东说念主代表：杨健   磋商东说念主员：李海燕   客服电话：010-65309516                                    招募讲明书（更新）  公司网站：www.jianfortune.com  （55）上海万得基金销售有限公司  注册地址：中国(上海)开脱贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座  办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦  法东说念主代表：黄祎  磋商东说念主员：姜吉灵  客服电话：400-799-1888  公司网站：www.520fund.com.cn  （56）上海联泰基金销售有限公司  注册地址：中国 上海-开脱贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室  办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 楼  法东说念主代表：燕斌  磋商东说念主员：凌秋艳  客服电话：400-046-6788  公司网站：www.66zichan.com  （57）上海基煜基金销售有限公司  注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰 和经济发展区）  办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室  法东说念主代表：王翔  磋商东说念主员：项阳  客服电话：400-820-5369  公司网站：www.jiyufund.com.cn  （58）上海凯石金钱基金销售有限公司  注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室  办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼  法东说念主代表：陈继武  磋商东说念主员：李晓明  客服电话：4000-178-000                                   招募讲明书（更新）  公司网站：www.lingxianfund.com  （59）上海陆金所基金销售有限公司  注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区源深路 1088 号 7 层  办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区源深路 1088 号 7 层  法东说念主代表：陈祎彬  磋商东说念主员：宁博宇  客服电话：4008-219-031  公司网站：https://lupro.lufunds.com  （60）珠海盈米基金销售有限公司  注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491  办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层  法东说念主代表：肖雯  磋商东说念主员：黄敏娥  客服电话：020-89629066  公司网站：www.yingmi.cn  （61）奕丰基金销售有限公司  注册地址：深圳市前海深港衔尾区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）  办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室  法东说念主代表：TEO WEE HOWE  磋商东说念主员：叶健  客服电话：400-684-0500  公司网站：http://www.ifastps.com.cn  （62）中证金牛（北京）基金销售有限公司  注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室  办公地址：北京市宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层  法东说念主代表：钱昊旻  磋商东说念主员：陈珍珍  客服电话：400-8909-998                                      招募讲明书（更新）    公司网站：www.jnlc.com    （63）京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15    办公地址：北京市亦庄经济开导区科创十一街 18 号院 A 座 17 层    法东说念主代表：江卉    磋商东说念主员：徐伯宇    客服电话：95118    公司网站：http://fund.jd.com/    （64）大连网金基金销售有限公司    注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    法东说念主代表：樊怀东    磋商东说念主员：贾伟刚    客服电话：4000-899-100    公司网站：www.yibaijin.com    （65）深圳市金斧子基金销售有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋    办公地址：深圳市南山区粤海街说念科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋    法东说念主代表：赖任军    磋商东说念主员：刘昕霞    客服电话：400-930-0660    公司网站：www.jfzinv.com    （66）北京雪球基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层    法东说念主代表：钟斐斐    磋商东说念主员：戚晓强                                      招募讲明书（更新）    客服电话：400-159-9288    公司网站：danjuanapp.com    （67）上海华夏金钱投资管理有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层    法东说念主代表：李一梅    磋商东说念主员：仲秋月    客服电话：400-817-5666    公司网站：www.amcfortune.com    （68）洪泰金钱（青岛）基金销售有限办事公司    注册地址：山东省青岛市市北区龙城路 31 号超卓世纪中心 1 号楼 5006 户    办公地址：山东省青岛市市北区龙城路 31 号超卓世纪中心 1 号楼 5006 户    法东说念主代表：李赛    磋商东说念主员：李慧慧    客服电话：400-8189-598    公司网站：www.hongtaiwealth.com    （69）中信期货有限公司    注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 13 层    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 13 层    法东说念主代表：张皓    磋商东说念主员：韩钰    客服电话：400-990-8826    公司网站：www.citicsf.com    （70）申银万国期货有限公司    注册地址：上海市东方路 800 号 7、8、10 楼    办公地址：上海市东方路 800 号 7、8、10 楼    法东说念主代表：李建中                                 招募讲明书（更新） 磋商东说念主员：史艺斐 客服电话：400-888-7868 公司网站：www.sywgqh.com （71）国泰海通证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法东说念主代表：朱健 磋商东说念主员：芮敏琪 客服电话：400-8888-666/ 95521 公司网站：www.gtht.com （72）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市向阳区光华路 10 号 法东说念主代表：王常青 磋商东说念主员：权唐 客服电话：400-8888-108 公司网站：www.csc108.com （73）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层 法东说念主代表：张纳沙 磋商东说念主员：李颖 客服电话：95536 公司网站：www.guosen.com.cn （74）招商证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区福田街说念福华一齐 111 号 办公地址：深圳市福田区福华一齐 111 号招商证券大厦 23 楼 法东说念主代表：霍达 磋商东说念主员：业清扬                                   招募讲明书（更新） 客服电话：95565/0755-95565 公司网站：www.cmschina.com （75）广发证券股份有限公司 注册地址：广州市黄埔区中新广州常识城升起一街 2 号 618 室 办公地址：广东省广州河汉北路大都会广场 5、18、19、36、38、41 和 42 楼 法东说念主代表：孙树明 磋商东说念主员：黄岚 客服电话：95575 公司网站：www.gf.com.cn （76）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场(二期)北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路 8 号中信证券大厦 法东说念主代表：张佑君 磋商东说念主员：顾凌 客服电话：95548 或 4008895548 公司网站：www.cs.ecitic.com （77）中国星河证券股份有限公司 注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦 法东说念主代表：王晟 磋商东说念主员：辛国政 客服电话：4008-888-888、95551 公司网站：www.chinastock.com.cn （78）国泰海通证券股份有限公司（原海通证券） 注册地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦 办公地址：上海市广东路 689 号 法东说念主代表：周杰 磋商东说念主员：李笑鸣 客服电话：95553                                  招募讲明书（更新） 公司网站：www.htsec.com （79）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 法东说念主代表：杨周全 磋商东说念主员：陈宇 客服电话：95523、4008895523 公司网站：www.swhysc.com （80）兴业证券股份有限公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区湖东路 268 号 办公地址：浦东新区民生路 1199 弄证大五说念口广场 1 号楼 21 层 法东说念主代表：杨华辉 磋商东说念主员：夏中苏 客服电话：95562 公司网站：www.xyzq.com.cn （81）长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 办公地址：武汉新华路特 8 号长江证券大厦 法东说念主代表：金才玖 磋商东说念主员：李良 客服电话：95579 或 4008-888-999 公司网站：www.95579.com （82）国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦 法东说念主代表：段文务 磋商东说念主员：陈剑虹 客服电话：95517 公司网站：www.sdicsc.com.cn                                  招募讲明书（更新） （83）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 法东说念主代表：吴坚 磋商东说念主员：张煜 客服电话：4008-096-096 公司网站：www.swsc.com.cn （84）湘财证券股份有限公司 注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法东说念主代表：高振营 磋商东说念主员：江恩前 客服电话：95351 公司网站：www.xcsc.com （85）国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市梅山路 18 号 办公地址：合肥市寿春路 179 号 法东说念主代表：沈和付 磋商东说念主员：李蔡 客服电话：95578 公司网站：www.gyzq.com.cn （86）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技艺开导区第二大街 42 号写字楼 101 室 办公地址：天津市南开区宾水西说念 8 号 法东说念主代表：安志勇 磋商东说念主员：蔡霆 客服电话：956066 公司网站：https://www.bhzq.com （87）华泰证券股份有限公司                                    招募讲明书（更新）   注册地址：南京市江东中路 228 号   办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场、深圳市福田区深南 通衢 4011 号港中旅大厦 18 楼   法东说念主代表：张伟   磋商东说念主员：胡子豪   客服电话：95597   公司网站：www.htsc.com.cn   （88）山西证券股份有限公司   注册地址：太原市府西街６９号山西国际贸易中心东塔楼   办公地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼   法东说念主代表：王怡里   磋商东说念主员：郭熠   客服电话：400-666-1618、95573   公司网站：www.i618.com.cn   （89）中信证券（山东）有限办事公司   注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001   办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层   法东说念主代表：肖海峰   磋商东说念主员：赵如意   客服电话：95548   公司网站：sd.citics.com   （90）信达证券股份有限公司   注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼   办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼   法东说念主代表：祝瑞敏   磋商东说念主员：唐静   客服电话：95321   公司网站：www.cindasc.com   （91）东方证券股份有限公司                                        招募讲明书（更新）    注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦    办公地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 21 层-23 层、25 层-29 层    法东说念主代表：金文忠    磋商东说念主员：胡月茹    客服电话：95503    公司网站：www.dfzq.com.cn    （92）正直证券股份有限公司    注册地址：长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼 3701-    办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华裔国际大厦 22-24 层    法东说念主代表：施华    磋商东说念主员：徐锦福    客服电话：95571    公司网站：www.foundersc.com    （93）长城证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层    办公地址：深圳市福田区深南通衢 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层    法东说念主代表：张巍    磋商东说念主员：刘阳    客服电话：95514    公司网站：www.cgws.com    （94）光大证券股份有限公司    注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号    办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号    法东说念主代表：刘秋明    磋商东说念主员：姚巍    客服电话：95525    公司网站：www.ebscn.com    （95）中信证券华南股份有限公司                               招募讲明书（更新） 注册地址：广州市河汉区珠江西路 5 号 501 房 办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 法东说念主代表：胡伏云 磋商东说念主员：陈靖 客服电话：95396 公司网站：www.gzs.com.cn （96）东北证券股份有限公司 注册地址：吉林省长春市南关区生态大街 6666 号 办公地址：长春市开脱大路 1138 号 法东说念主代表：李福春 磋商东说念主员：安岩岩 客服电话：95360 公司网站：www.nesc.cn （97）上海证券有限办事公司 注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 办公地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 法东说念主代表：何伟 磋商东说念主员：张瑾 客服电话：400-819-8198 公司网站：www.shzq.com （98）诚通证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区东三环北路 27 号楼 12 层 办公地址：北京市向阳区东三环北路 27 号楼 12 层 法东说念主代表：张威 磋商东说念主员：田芳芳 客服电话：95399 公司网站：www.cctgsc.com.cn （99）大同证券有限办事公司 注册地址：山西省大同市平城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层                                   招募讲明书（更新）    办公地址：山西省太原市长治路 111 号山西世贸中心 A 座 12、13 层    法东说念主代表：董祥    磋商东说念主员：薛津    客服电话：4007121212    公司网站：www.dtsbc.com.cn    （100）吉利证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 22-    办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 22-    法东说念主代表：何之江    磋商东说念主员：吴琼    客服电话：95511-8    公司网站：stock.pingan.com    （101）国海证券股份有限公司    注册地址：广西桂林市辅星路 13 号    办公地址：广东省深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3F    法东说念主代表：何春梅    磋商东说念主员：牛孟宇    客服电话：95563    公司网站：www.ghzq.com.cn    （102）财信证券股份有限公司    注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天堂际金钱中心 26-28 层    办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天堂际金钱中心 26-28 层    法东说念主代表：刘宛晨    磋商东说念主员：郭磊    客服电话：0731-4403319    公司网站：www.cfzq.com    （103）华夏证券股份有限公司                                招募讲明书（更新） 注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号 办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号 法东说念主代表：鲁智礼 磋商东说念主员：李盼盼 客服电话：95377 公司网站：www.ccnew.com （104）国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 法东说念主代表：翁振杰 磋商东说念主员：黄静 客服电话：400-818-8118 公司网站：www.guodu.com （105）东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法东说念主代表：王文卓 磋商东说念主员：王一彦 客服电话：95531；400-8888-588 公司网站：www.longone.com.cn （106）中银国际证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层 办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层 法东说念主代表：宁敏 磋商东说念主员：王炜哲 客服电话：400-620-8888 公司网站：www.bocichina.com （107）恒泰证券股份有限公司                                 招募讲明书（更新）    注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公买卖综 合楼    办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公买卖综 合楼    法东说念主代表：庞介民    磋商东说念主员：王旭华    客服电话：956088    公司网站：www.cnht.com.cn    （108）华西证券股份有限公司    注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号    办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号    法东说念主代表：杨炯洋    磋商东说念主员：谢国梅    客服电话：95584    公司网站：www.hx168.com.cn    （109）申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦    办公地址：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦    法东说念主代表：王献军    磋商东说念主员：梁丽    客服电话：95523、4008895523    公司网站：www.swhysc.com    （110）中泰证券股份有限公司    注册地址：济南市经七路 86 号    办公地址：济南市经七路 86 号 23 层    法东说念主代表：王洪    磋商东说念主员：吴阳                                  招募讲明书（更新） 客服电话：95538 公司网站：www.zts.com.cn （111）第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一齐 115 号投行大厦 20 楼 办公地址：深圳市福田区福华一齐 115 号投行大厦 18 楼 法东说念主代表：刘学民 磋商东说念主员：吴军 客服电话：95358 公司网站：www.firstcapital.com.cn （112）金元证券股份有限公司 注册地址：海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼 办公地址：深圳市深南通衢 4001 号时期金融中心 17 层 法东说念主代表：王作义 磋商东说念主员：马贤清 客服电话：400-8888-228 公司网站：www.jyzq.cn （113）中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中通衢 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中通衢 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼 法东说念主代表：丛中 磋商东说念主员：戴蕾 客服电话：400-8866-567 公司网站：www.avicsec.com （114）华林证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 3 幢 1 单元 5-5 办公地址：深圳市南山区深南通衢 9668 号华润置地大厦 C 座 31-33 层 法东说念主代表：林立 磋商东说念主员：郑琢 客服电话：400-188-3888                                  招募讲明书（更新） 公司网站：www.chinalin.com （115）德邦证券股份有限公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 办公地址：上海市杨浦区荆州路 198 号万硕大厦 A 栋 21 楼德邦证券 法东说念主代表：武晓春 磋商东说念主员：朱磊 客服电话：400-8888-128 公司网站：http://www.tebon.com.cn （116）西部证券股份有限公司 注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 办公地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 法东说念主代表：徐朝日 磋商东说念主员：张吉安 客服电话：95582 公司网站：www.west95582.com （117）华福证券有限办事公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 法东说念主代表：黄金琳 磋商东说念主员：张宗锐 客服电话：95547 公司网站：www.hfzq.com.cn （118）华龙证券股份有限公司 注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号金钱中心 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号金钱中心 法东说念主代表：陈牧原 磋商东说念主员：李昕田 客服电话：0931-96668、4006898888 公司网站：www.hlzqgs.com                                       招募讲明书（更新）    （119）中国国际金融股份有限公司    注册地址：北京市开国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层    办公地址：北京市开国门外大街甲 6 号 SK 大厦 3 层    法东说念主代表：沈如军    磋商东说念主员：陶亭    客服电话：010-65051166    公司网站：http://www.cicc.com.cn    （120）甬兴证券有限公司    注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层    办公地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层 上海市黄浦 区南京西路 399 号未来广场 22 楼    法东说念主代表：李抱    磋商东说念主员：戴璐璐    客服电话：400-916-0666    公司网站：https://www.yongxingsec.com    （121）五矿证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区滨海通衢 3165 号五矿金融大厦    办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层 01 单元    法东说念主代表：郑宇    磋商东说念主员：李芳芳    客服电话：0755-82545517    公司网站：www.wkzq.com.cn    （122）华鑫证券有限办事公司    注册地址：深圳市福田区香蜜湖街说念东海社区深南通衢 7888 号东海国际中 心一期 A 栋 2301A    办公地址：上海市黄浦区福州路 666 号    法东说念主代表：俞洋    磋商东说念主员：刘熠                                      招募讲明书（更新）    客服电话：95323，4001099918（世界）    公司网站：www.cfsc.com.cn    （123）瑞银证券有限办事公司    注册地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层    办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层    法东说念主代表：钱于军    磋商东说念主员：牟冲    客服电话：4008878827    公司网站：www.ubssecurities.com    （124）中国中金金钱证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 第 46 层 01 至 08 单元    办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至    法东说念主代表：高涛    磋商东说念主员：张鹏    客服电话：95532、400-600-8008    公司网站：www.ciccwm.com    （125）东方金钱证券股份有限公司    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦    法东说念主代表：戴彦    磋商东说念主员：唐湘怡    客服电话：95357    公司网站：http://www.18.cn    （126）江海证券有限公司    注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号    办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区翻新三路 833 号    法东说念主代表：赵洪波                                   招募讲明书（更新） 磋商东说念主员：姜志伟 客服电话：956007 公司网站：www.jhzq.com.cn （127）华宝证券股份有限公司 注册地址：上海市中国(上海)开脱贸易试验区世纪通衢 100 号 57 层 办公地址：上海市中国(上海)开脱贸易试验区世纪通衢 100 号 57 层 法东说念主代表：刘加海 磋商东说念主员：刘闻川 客服电话：4008-209-898 公司网站：www.cnhbstock.com （128）英大证券有限办事公司 注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法东说念主代表：郝京春 磋商东说念主员：吴尔晖 客服电话：4000-188-688 公司网站：www.ydsc.com.cn （129）国新证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室 办公地址：北京市向阳区向阳门北大街 18 号中国东说念主保寿险大厦 法东说念主代表：张海文 磋商东说念主员：李慧灵 客服电话：95390 公司网站：www.crsec.com.cn （130）天风证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市东湖新技艺开导区关东园路 2 号高科大厦 4 楼 办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼 法东说念主代表：余磊 磋商东说念主员：杨晨                                     招募讲明书（更新）   客服电话：4008-005-000   公司网站：www.tfzq.com   （131）大通证券股份有限公司   注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大 连期货大厦 38、39 层   办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大 连期货大厦 38、39 层   法东说念主代表：赵玺   磋商东说念主员：谢立军   客服电话：4008-169-169   公司网站：www.datong.com.cn   （132）开创证券股份有限公司   注册地址：北京市向阳区迟滞路 5 号院 13 号楼 A 座 11-21 层   办公地址：北京市向阳区迟滞路 5 号院北投投资大厦 A 座 18 层   法东说念主代表：毕劲松   磋商东说念主员：刘宇   客服电话：95381   公司网站：www.sczq.com.cn   （133）太平洋证券股份有限公司   注册地址：云南省昆明市北京路 926 号同德广场写字楼 31 楼   办公地址：北京市西城区北展北街 9 号华远企业号 D 座 3 单元   法东说念主代表：李长伟   磋商东说念主员：王璇   客服电话：95397   公司网站：www.tpyzq.com   （134）联储证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念岗厦社区深南通衢南侧金地中心大厦 9 楼   办公地址：北京市向阳区迟滞路 5 号院 3 号楼中建金钱国际中心 27 层联储 证券                                       招募讲明书（更新）    法东说念主代表：吕春卫    磋商东说念主员：丁倩云    客服电话：400-620-6868    公司网站：www.lczq.com    （135）华瑞保障销售有限公司    注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星金钱广场 1 号楼 B 座    办公地址：上海市浦东新区向城路 288 号国华东说念主寿金融大厦 8 楼 806    法东说念主代表：杨新章    磋商东说念主员：李仪威    客服电话：952303    公司网站：https://www.huaruisales.com    （136）玄元保障代理有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区张杨路 707 号 1105 室    办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区张杨路 707 号 1105 室    法东说念主代表：马永谙    磋商东说念主员：卢亚博    客服电话：400-080-8208    公司网站：www.licaimofang.cn    （137）中国东说念主寿保障股份有限公司    注册地址：北京市西城区金融大街 16 号    办公地址：北京市西城区金融大街 16 号    法东说念主代表：王滨    磋商东说念主员：陈慧    客服电话：010-63631519    公司网站：www.e-chinalife.com    （138）浙江网商银行股份有限公司    注册地址：浙江杭州市西湖区学院路 28 号德力西大厦 12-15 层    办公地址：浙江杭州市西湖区学院路 28-38 号德力西大厦 1 号楼 15-17 层                                 招募讲明书（更新） 法东说念主代表：井贤栋 磋商东说念主员：郭轶凡 客服电话：95188-3 公司网站：www.mybank.cn （139）华夏银行股份有限公司 注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦 办公地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦 法东说念主代表：郭浩 磋商东说念主员：曹婷 客服电话：95186 公司网站：www.zybank.com.cn      天时 C 级销售机构 （1）中国竖立银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区金融大街 25 号 法东说念主代表：张金良 磋商东说念主员：张静 客服电话：95533 公司网站：www.ccb.com （2）广发银行股份有限公司 注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号 办公地址：广州市越秀区东风东路 713 号 法东说念主代表：王凯 磋商东说念主员：朱弘源 客服电话：4008308003 公司网站：www.cgbchina.com.cn （3）上海天天基金销售有限公司                                    招募讲明书（更新）    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼    法东说念主代表：其实    磋商东说念主员：潘世友    客服电话：95021    公司网站：www.1234567.com.cn    （4）浙江网商银行股份有限公司    注册地址：浙江杭州市西湖区学院路 28 号德力西大厦 12-15 层    办公地址：浙江杭州市西湖区学院路 28-38 号德力西大厦 1 号楼 15-17 层    法东说念主代表：井贤栋    磋商东说念主员：郭轶凡    客服电话：95188-3    公司网站：www.mybank.cn             天时 D 级销售机构    称号：富国基金管理有限公司    住所：中国（上海）开脱贸易试验区世纪通衢 1196 号世纪汇办公楼二座 27-    办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区世纪通衢 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    法定代表东说念主：裴长江    总司理：陈戈    成立日历：1999 年 4 月 13 日    直销网点：直销中心    直销中心性址：上海市浦东新区世纪通衢 1196 号世纪汇二座 27 层    客户服务统一接洽电话：95105686、4008880688（世界统一，免资料话费）    传真：021-20513177    磋商东说念主：吕铭泽                                    招募讲明书（更新）    公司网站：www.fullgoal.com.cn             其他    基金管理东说念主可根据相关法律法例的要求，选拔其他妥贴要求的机构代理销售 本基金，并在基金管理东说念主网站公示。    二、 基金登记机构    称号：富国基金管理有限公司    住所：中国（上海）开脱贸易试验区世纪通衢 1196 号世纪汇办公楼二座 27-    办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区世纪通衢 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    法定代表东说念主：裴长江    成立日历：1999 年 4 月 13 日    电话：（021）20361818    传真：（021）20361616    磋商东说念主：徐慧    三、 出具法律意见书的讼师事务所    称号：上海源泰讼师事务所    注册地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼    办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼    负责东说念主：廖海    磋商电话：（021）51150298    传真：（021）51150398    磋商东说念主：廖海    承办讼师：廖海、吕红    四、 审计基金财产的司帐师事务所    称号：安永华明司帐师事务所（特殊鲁莽合伙）    住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    践诺事务合伙东说念主：毛鞍宁                          招募讲明书（更新） 磋商电话：010-58153000 传真：010-85188298 磋商东说念主：王珊珊 承办注册司帐师：王珊珊、李倩妤                                            招募讲明书（更新）                     第六部分 基金的召募    本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、                    《运作办法》、                          《销售办法》、                                《信息败露 办法》、    《暂行功令》、基金合同过火他相关功令召募，召募请求经中国证监会 2006 年 4 月 5 日证监基金字【2006】59 号文《对于同意富国天时货币市集基金召募 的批复》核准。    本基金为货币市集基金，运作方式为契约型怒放式，基金存续期限为不如期。    本基金份额的面值为东说念主民币 1.00 元，按面值发售。    一、 基金份额的召募期限、召募方式、发售渠说念、发售对象                                      《基金合同》于 公告）。 构投资者。    二、 召募情况    经安永大华司帐师事务所验资，本次召募的灵验认购户数为 30，441 户，设 立 募 集 期 净 销 售 额 为 3，518，465，243.11 元 东说念主 民 币 ， 折 合 基 金 份 额 余 632.54 元的利息折份额筹划尾差行为其他基金资产归基金通盘。该资金已于 基金托管专户。按照每份基金份额面值东说念主民币 1.00 元筹划，本次召募期的灵验 认购份额 3，518，465，243.11 份，利息结转的基金份额 347，767.12 份，两项共计 共 3，518，813，010.23 份基金份额。                                 招募讲明书（更新）                  第七部分 基金合同的奏效      一、 基金合同奏效的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金份额执有东说念主的东说念主数不少于 200 东说念主的 条件下，基金管理东说念主依据法律法例及招募讲明书不错决定住手基金发售，并在聘 请法定验资机构验资后向中国证监会办理基金备案手续。   基金管理东说念主在召募期间达到基金备案条件的，应当自基金募聚积束后的 10 日内聘任验资机构验资，并在收到验资讲述后 10 日内照章向中国证监会办理基 金合同备案手续，自中国证监会书面证据之日起，基金备案手续办理完毕，基金 合同奏效；不然基金合同不奏效。基金管理东说念主应在收到中国证监会证据文献的次 日赐与公告。      二、 基金存续期内的基金份额执有东说念主数目和资金额   本基金合同奏效后，基金份额执有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会讲明原因和报送贬责决策。      三、 基金合同奏效   根据相关功令，本基金满足《基金合同》奏效条件，                         《基金合同》于 2006 年 金。                                       招募讲明书（更新）             第八部分 基金份额的申购与赎回   经中国证监会批准，基金管理东说念主于 2006 年 11 月 25 日刊登公告，本基金于 新增 100028 行为 B 级基金代码。   基金管理东说念主于 2023 年 8 月 16 日刊登公告，决定自 2023 年 8 月 18 日起取 消本基金 A 级基金份额、B 级基金份额的自动升左迁业务。笃定请参阅《富国基 金管理有限公司对于富国天时货币市集基金取消自动升左迁业务的公告》。   为了能更生动地为投资者提供管待服务，本基金基金管理东说念主富国基金管理有 限公司（以下简称“本公司”）与本基金基金托管东说念主中国农业银行股份有限公司 协商一致并经中国证监会备案，基金管理东说念主分别于 2014 年 10 月 29 日、2014 年 自 2014 年 11 月 3 日起本基金增设 D 级基金份额。   一、 申购和赎回的时势   本基金的申购和赎回将通过本基金管理东说念主的直销网点及基金代销机构的代 销网点进行。   基金管理东说念主不错根据情况加多或者减少代销机构，并在基金管理东说念主网站公示。   销售机构不错根据情况变化加多或者减少其销售城市（网点），并另行公告。   投资者应当通过销售机构办理基金销售业务的营业时势或者按销售机构提 供的其他方式（举例：电话、传真或网上来去）办理基金的申购与赎回。   二、 申购和赎回的怒放日实时刻   本基金的怒放日是指为投资者办理基金申购和赎回等业务的证券来去所交 易日（基金管理东说念主根据法律法例或基金合同的功令公告暂停申购、赎回时除外）。 具体业务办理时刻为上海证券来去所、深圳证券来去所的来去时刻。   基金投资者在基金合同约定之外的日历和时刻提倡申购、赎回请求的，其基 金份额申购、赎回价钱为下次办理基金份额申购、赎回时刻所在怒放日的价钱。   若出现新的证券来去市集或来去所来去时刻蜕变或推行情况需要，基金管理 东说念主可对申购、赎回时刻进行养息，但此项养息不叮属投资者利益形成骨子影响并                                     招募讲明书（更新） 应报中国证监会备案，并在实施日依照《信息败露办法》的相关功令在中国证监 会指定媒介上公告。   本基金于 2006 年 6 月 15 日最先办理日常申购业务。   本基金于 2006 年 6 月 15 日最先办理日常赎回业务。 《信息败露办法》的相关功令在中国证监会指定媒介上公告。      三、 申购和赎回的原则    “确订价”原则，即申购、赎回基金的价钱以 1.00 元东说念主民币为基准进行计 算。 部结转，再进行赎回款项结算；部分赎回基金份额时，剩余的基金份额必须足以 弥补其刻下累计收益为负时的损益，不然将自动按部分赎回份额占投资者基金账 户基金份额总份额的比例结转刻下赎回部分累计收益，再进行赎回款项结算。   基金管理东说念主可根据基金运作的推行情况并在不影响基金份额执有东说念主骨子利 益的前提下养息上述原则。基金管理东说念主必须在新功令最先实施前依影相关功令在 中国证监会指定媒介上公告。      四、 申购和赎回的步骤   投资者必须根据基金销售机构功令的步骤，在怒放日的业务办理时刻向基金 销售机构提倡申购或赎回的请求。   投资者在申购本基金时，必须按销售机构功令的方式备足申购资金，不然所 提交的申购请求无效而不予成交。   投资者在提交赎回请求时，其在销售机构必须有弥散的基金份额余额，不然 所提交的赎回请求无效而不予成交。                                  招募讲明书（更新）   T 日功令时刻受理的申购或赎回请求，泛泛情况下，基金注册登记机构在 T ＋1 日内为投资者对该来去的灵验性进行证据，在 T＋2 日后（包括该日）投资 者可向销售机构或以销售机构功令的其他方式查询申购和赎回的成交情况。   申购给与全额缴款方式，若申购资金在功令时刻内未全额到账则申购不到手。 若申购不到手或无效，申购款项将反璧投资者账户。   投资者赎回请求到手后，基金管理东说念主应指示基金托管东说念主于 T＋1 日将赎回款 项从基金托管专户划出，通过销售机构划往基金份额执有东说念主的银行账户。在发生 大都赎回的情形时，款项的支付办法参照基金合同的相关条件处理。   五、 申购和赎回的数额约定 元；B 级基金份额的单笔申购最低金额为东说念主民币 0.01 元；C 级基金份额的单笔申 购最低金额为东说念主民币 0.01 元，追加申购单笔最低金额为东说念主民币 0.01 元，单笔赎 回不得少于 0.01 份，最低保留份额为 0.01 份；D 级基金份额的单笔申购最低金 额为东说念主民币 0.01 元，追加申购单笔最低金额为东说念主民币 0.01 元，单笔赎回不得少 于 0.01 份，最低保留份额为 0.01 份。投资者通过代销机构申购本基金时，除需 满足基金管理东说念主最低申购金额限定外，现代理销售机构设定的最低金额高于上述 金额限定时，投资者还应免除相关代理销售机构的业务功令。直销网点每个账户 初次申购的最低金额为 50，000 元，追加申购的最低金额为单笔 20，000 元；代销 网点的投资者欲转入直销网点进行来去要受直销网点最低金额的限定。投资者当 期分派的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限定。通过基金管理东说念主 网上来去系统办理基金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的限定，申购 最低金额为单笔 0.01 元。基金管理东说念主可根据市集情况，养息本基金初次申购的 最低金额。投资者可屡次申购，对单个投资东说念主的累计执有份额不设上限限定。 金份额余额不及 0.01 份的，在赎回时需一次全部赎回。 基金管理东说念主应当选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、                                     招募讲明书（更新） 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额执有东说念主的正当权益。 基金管理东说念主基于投资运作与风险遏抑的需要，可选定上述措施对基金界限赐与控 制。具体见基金管理东说念主相关公告。 限定，基金管理东说念主应在变更前依影相关功令在中国证监会指定媒体上公告。 金额除以基金份额净值（1.00 元）筹划。 一丝点后 2 位以后的部分四舍五入，由此纰缪产生的收益或损失由基金财产承 担。      六、 申购费率和赎回费率   本基金在一般情况下不收取申购用度和赎回用度，但在满足相关流动性风险 管理要求的前提下，当本基金前 10 名份额执有东说念主的执有份额共计当先基金总份 额的 50%，且本基金投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以 及 5 个来去日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例共计低于 10%且偏离 度为负时，为确保基金沉稳运作，幸免诱发系统性风险，基金管理东说念主应当对当日 单个基金份额执有东说念主请求赎回基金份额当先基金总份额的 1%以上的赎回请求 （当先 1%的部分）征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金资 产。基金管理东说念主与基金托管东说念主协商证据上述作念法有害于基金利益最大化的情形除 外。      七、 申购份额和赎回金额的筹划   本基金的基金份额净值保执为东说念主民币 1.00 元。   申购份额＝申购金额/基金份额净值   例一：某投资者投资 10，000 元申购本基金，则其可得到的申购份额为：   申购份额＝10，000.00/1.00＝10，000.00 份   赎回金额真实定分两种情况处理：   （1）部分赎回                                           招募讲明书（更新）   投资者部分赎回基金份额时，如其未付收益为正或该笔赎回完成后剩余的基 金份额按照 1.00 元东说念主民币为基准筹划的价值足以弥补其累计至该日的未付收益 负值时，赎回金额如下筹划：   赎回金额＝赎回份额×基金份额净值   投资者部分赎回基金份额时，如其该笔赎回完成后剩余的基金份额按照 则将自动按比例结转刻下未付收益。   （2）全部赎回   投资者在全部赎回本基金余额时，基金管理东说念主自动将投资者的未付收益一并 结算并与赎回款一王人支付给投资者，赎回金额包括赎回份额和未付收益两部分， 具体的筹划方法为：   赎回金额＝赎回份额×基金份额净值＋该份额对应的未付收益   例二：某投资者全部赎回 10，000 份本基金，若该 10，000 份基金份额对应的 待支付收益为 16.00 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额＝10，000.00×1.00＋16.00＝10，016.00 元 外的基金份额总和。本基金的基金份额净值永久保执为 1.00 元。 基金 7 日年化收益率。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错妥贴延伸筹划或公 告。      八、 申购和赎回的注册登记   投资者申购基金到手后，注册登记机构在 T＋1 日自动为投资者登记权益并 办理注册登记手续，投资者自 T＋2 日（含该日）后有权赎回该部分基金。   投资者赎回基金到手后，注册登记机构在 T＋1 日自动为投资者办理扣除权 益的注册登记手续。   基金管理东说念主不错在法律法例允许的范围内，对上述注册登记办理时刻进行调 整，但不得骨子影响投资者的正当权益，并依影相关功令于最先实施前在中国证 监会指定媒介上公告。                               招募讲明书（更新）   九、 暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金管理东说念主可暂停接受基金投资者的申购请求：   （1）不可抗力的原因导致基金无法泛泛运作；   （2）证券来去时势在来去时刻非泛泛停市，导致基金管理东说念主无法筹划当日 基金资产净值；   （3）基金资产界限过大，使基金管理东说念主无法找到合适的投资品种，或可能 对基金功绩产生负面影响，从而毁伤现存基金份额执有东说念主的利益；   （4）法律法例功令或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形；   （5）基金管理东说念主接受某笔或者某些申购请求有可能导致单一投资者执有基 金份额的比例达到或者当先 50%，或者变相藏匿 50%聚会度的情形时；   （6）刻下一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集 价钱且给与估值技艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商 证据后，基金管理东说念主应当选定暂停接受基金申购请求的措施；   （7）基金管理东说念主觉得会有损于现存基金份额执有东说念主利益的某笔申购。   发生上述情形之一的，申购款项将相应退还投资者。除第（5）、（7）项外， 发生上述暂停申购情形时，基金管理东说念主应依影相关功令在中国证监会指定媒介上 刊登暂停申购公告。   发生上述第（5）、           （7）项暂停申购情形之一的，为保护基金份额执有东说念主的合 法权益，基金管理东说念主有权选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比 例上限、拒却大额申购、暂停基金申购等措施。基金管理东说念主基于投资运作与风险 遏抑的需要，也不错选定上述措施对基金界限赐与遏抑。   十、 暂停赎回或者降速支付赎回款项的情形及处理方式   本基金必须保执弥散的现款或者到期日在 1 年内的政府债券，以备支付基金 份额执有东说念主的赎回款项。   发生下列情况时，基金管理东说念主可暂停接受基金份额执有东说念主的赎回请求：   （1）不可抗力的原因导致基金管理东说念主不行支付赎回款项；   （2）证券来去时势照章决定临时停市，导致基金管理东说念主无法筹划当日基金 资产净值；   （3）因市集剧烈波动或其他原因而出现 2 个或 2 个以上怒放日大都赎回，                             招募讲明书（更新） 导致本基金的现款支付出现穷困；   （4）基金管理东说念主觉得会有损于现存基金份额执有东说念主利益的某笔赎回；   （5）刻下一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集 价钱且给与估值技艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商 证据后，基金管理东说念主应当选定降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求的措施；   （6）法律法例或经中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形之一的，基金管理东说念主应在当日立即向中国证监会备案。已接受 的赎回请求，基金管理东说念主将足额支付；如暂时不行支付的，可支付部分按每个赎 回请求东说念主已被接受的赎回请求量占已接受赎回请求总量的比例分派给赎回请求 东说念主，未支付部分由基金管理东说念主按照发生的情况制定相应的处理办法在后续怒放日 赐与支付。同期在出现上述第（3）项的情形时，对已接受的赎回请求可延期支 付赎回款项，最长不当先泛泛支付时刻 20 个办事日，并在中国证监会指定媒介 上公告。投资者在请求赎回时可预先选拔将当日可能未获受理部分赐与取销。   暂停基金的赎回，基金管理东说念主应实时在中国证监会指定媒介上刊登暂停赎回 公告。   在暂停赎回的情况覆没时，基金管理东说念主应实时规复赎回业务的办理，并依照 相关功令在指定媒介上公告。   十一、 大都赎回的认定及处理方式   本基金在单个怒放日内，基金净赎回请求（本基金赎回请求总份额加上基金 调度中转出请求份额总份额扣除申购请求总份额及基金调度中转入请求份额总 份额后的余额）当先上一日基金总份额的 10%时，即觉得发生了大都赎回。   当出现大都赎回时，基金管理东说念主不错根据本基金那时的资产组合气象决定全 额赎回或部分顺延赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主觉得有才气支付投资者的全部赎回请求时， 按泛泛赎回步骤践诺。   （2）部分顺延赎回：当基金管理东说念主觉得支付投资者的赎回请求有穷困或认 为支付投资者的赎回请求可能会对基金的资产净值形成较大波动时，基金管理东说念主                               招募讲明书（更新） 在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10%的前提下，对其余赎回请求 延期赐与办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占当日赎回申 请总量的比例，确定当日单个账户受理的赎回份额；未受理部分，除投资者在提 交赎回请求时明确作出不参加顺延下一个怒放日赎回的走漏外，顺延至下一个开 放日赎回处理。依照上述功令转入下一个怒放日的赎回不享有赎回优先权并将以 下一个怒放日赎回请求总量筹划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。部分 顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限定。   若基金发生大都赎回，在出现单个基金份额执有东说念主当先上一怒放日基金总份 额 10%的赎回请求（“大额赎回请求东说念主”）情形下，基金管理东说念主不错对大额赎回申 请东说念主的赎回请求延期办理，即按照保护其他赎回请求东说念主（“小额赎回请求东说念主”）利 益的原则，基金管理东说念主不错优先证据小额赎回请求东说念主的赎回请求，具体为：如小 额赎回请求东说念主的赎回请求在当日被全部证据，则基金管理东说念主在当日接受赎回比例 不低于上一怒放日基金总份额的 10%的前提下，在仍可接受赎回请求的范围内对 大额赎回请求东说念主的赎回请求按比例证据，对大额赎回请求东说念主未予证据的赎回请求 延期办理；如小额赎回请求东说念主的赎回请求在当日未被全部证据，则对全部未证据 的赎回请求（含小额赎回请求东说念主的其余赎回请求与大额赎回请求东说念主的全部赎回申 请）延期办理。延期办理的具体步骤，按照本条功令的延期赎回或取消赎回的方 式办理；同期，基金管理东说念主应当对延期办理的事宜在指定媒介上刊登公告。基金 管理东说念主在履行妥贴步骤后，有权根据那时市集环境养息前述比例和办理措施，并 在指定媒介上进行公告。   （3）大都赎回的公告：当发生大都赎回并顺延赎回时，基金管理东说念主应当通 过邮寄、传真或者招募讲明书功令的其他方式，在 3 个来去日内文告基金份额执 有东说念主，讲明相关处理方法，并在 2 日内在中国证监会指定媒介上公告。   本基金结合 2 个怒放日以上发生大都赎回，如基金管理东说念主觉得有必要，可暂 停接受赎回请求；还是接受的赎回请求不错降速支付赎回款项，但不恰当先泛泛 支付时刻 20 个办事日，并应当在中国证监会指定媒介上公告。   十二、 再行怒放申购或赎回的公告   如果发生暂停申购或赎回的时刻为 1 天，第 2 个办事日基金管理东说念主应在中国 证监会指定媒介上刊登基金再行怒放申购或赎回公告并公布最近一个怒放日的                                招募讲明书（更新） 各级基金份额的每万份基金净收益和基金 7 日年化收益率。   如果发生暂停申购或赎回的时刻当先 1 天但少于 2 周，基金再行怒放申购或 赎回时，基金管理东说念主应提前一个办事日在中国证监会指定媒介上刊登基金再行开 放申购或赎回公告，并在再行怒放申购或赎回日公告最近一个办事日本基金各级 基金份额的每万份基金净收益和基金 7 日年化收益率。   如果发生暂停申购或赎回的时刻当先 2 周，暂停期间，基金管理东说念主应至少每 关功令在中国证监会指定媒介上结合刊登基金再行怒放申购或赎回公告，并在重 新怒放申购或赎回日公告最近一个怒放日本基金各级基金份额的每万份基金净 收益和基金 7 日年化收益率。   十三、 基金的调度   基金管理东说念主不错根据相关法律法例以及基金合同的功令决定开办本基金与 基金管理东说念主管理的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费， 相关功令由基金管理东说念主届时根据相关法律法例及基金合同的功令制定并公告，并 提前见告基金托管东说念主与相关机构。   十四、 转托管   本基金现在实行份额托管的来去轨制。投资者可将所执有的基金份额从一个 来去账户转入另一个来去账户进行来去。   进行份额转托管时，投资者不错将其某个来去账户下的基金份额全部或部分 转托管。办理转托管业务的基金份额执有东说念主需在转出方办理基金份额转脱手续， 在转入方办理基金份额转动手续。对于灵验的转托管请求，转出的基金份额将在 投资者办理转托管转动手续后转入其指定的来去账户。   十五、 如期定额投资盘算推算   如期定额投资盘算推算是指投资者通过相关销售机构提倡请求，约定每期扣款日、 扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自 动完成扣款及基金申购请求的一种投资方式。   基金管理东说念主不错为投资者办理如期定额投资盘算推算，具体功令由基金管理东说念主在 届时发布公告或更新的招募讲明书中确定。投资者在办理如期定额投资盘算推算时可 自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理东说念主在相关公告或更新                              招募讲明书（更新） 的招募讲明书中所功令的如期定额投资盘算推算最低申购金额。   十六、 基金的非来去过户   非来去过户是指不给与申购、赎回等基金来去方式，将一定数目的基金份额 按照一定例则从某一投资者基金账户转换到另一投资者基金账户的行动。   基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制践诺和经注册登记机构认同 的其他情况下的非来去过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依 法可投资于本基金的个东说念主投资者、机构投资者或及格境外机构投资者。   “继承”指基金份额执有东说念主逝世，其执有的基金份额由其正当的继承东说念主继承； “捐赠”指受理基金份额执有东说念主将其正当执有的基金份额捐馈送福利性质的基金 会或其他社会团体；司法强制践诺是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额执 有东说念主执有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。   办理非来去过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，按基金注 册登记机构的功令办理，并按基金注册登记机构功令的尺度支付用度。   十七、 基金的冻结与解冻   基金注册登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻， 以及注册登记机构认同的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结 部分产生的权益一并冻结。                                                招募讲明书（更新）                     第九部分 基金的投资      一、 投资方向    在充分怜爱本金安全的前提下，确保基金资产的高流动性，追求杰出功绩比 较基准的寂静收益。      二、 投资范围    本基金主要投资于流动性高、信用风险低、价钱波动小的短期金融用具，包 括：      三、 投资理念    邃密化管理造就资金的使用恶果，在安全性、流动性和收益性间寻求最好平 衡。      四、 投资策略    基金管理东说念主模仿外方鼓动加拿大蒙特利尔银行金融集团（BMO Financial Group）的投资管理劝诫及技能，结合国内市集的特征，应用“富国 FIPS－MMF 系 统（Fixed Income Portfolio System－Money Market Fund）”，构建优质组合。    在投资管理过程中，基金管理东说念主将基于“定性与定量相结合、保守与积极相 结合”的原则1，根据短期利率的变动和市集方式的变化，给与投资组合平均剩余 期限遏抑下的主动性投资策略。具体包括：        “定性”指定性分析（Qualitative Analysis）；“定量”指定量分析（Quantitative Analysis）；          “保守”指本基金在投资管理过程中给与严格的风险遏抑体制（Risk Management Mechanism）；           “积极”指本基金在投资管理过程中给与从上至下（Top-down Approach）的三层积极资产配 置策略（Active Asset Allocation）                            。                            招募讲明书（更新）   （1）利率预期分析   基于对国度宏不雅政策（包括：财政政策、货币政策等）的深刻研究以及对央 行公开市集操作、资金供求、资金流动性、货币市集与成本市集的资金互动、市 场成员特征等因素的客不雅分析，合理预期利率变化趋势，并据此确定投资组合的 总体资产配置策略。   （2）投资组合平均剩余期限遏抑   结合宏不雅经济和利率预期分析，在合理运用量化模子的基础上，动态确定并 遏抑投资组合的平均剩余期限。具体而言，在瞻望市集利率高涨时，遏抑镌汰投 资组合的平均剩余期限；在瞻望利率下降时，遏抑延长投资组合的平均剩余期限。   本基金以短期金融用具行为投资对象，基于对各细分市集的市集界限、来去 情况、各来去品种的流动性、相对收益、信用风险以及投资组合平均剩余期限要 求等迫切主张的分析，确定（养息）投资组合的类别资产配置比例。   （1）收益率弧线分析策略   根据债券市集收益率弧线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供 的价值判断基础，结合对当期和远期资金面的分析，寻求在一段时期内获取因收 益率弧线变化而导致的债券价钱变化所产生的逾额收益。本基金将比拟分析枪弹 策略、哑铃策略和梯子策略等在不同市集环境下的阐发，构建优化组合，获取较 高收益。   （2）套利操作策略   ? 跨市集套利策略   短期资金市集由来去所市集和银行间市集组成。由于其中的投资群体、来去 方式等市集要素不同，使得两个市集的资金面、短期利率期限结构、流动性都存 在着一定的诀别。本基金将在充分论证套利契机可行性的基础上，寻找合理的介 入时机，进行跨市集套利操作。   ? 跨品种套利策略   由于投资群体存在一定的各异性，对期限邻近的来去品种相似可能因为存在 流动性、税收等市集因素的影响出现内在价值显着偏离的情况。本基金将在保证                              招募讲明书（更新） 高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以加多逾额收益。   （3）正回购放大操作策略   当预期市集利率下落或者利率走势沉稳时，通过将剩余期限相对较长的短期 债券进行正回购质押，融资后再购买短期债券。在融资成本低于短期债券收益率 时，该投资策略的运用可罢了正收益。   （4）滚动配置策略   根据具体投资品种的市集特征，给与执续滚动投资方法，以提高投资组合的 举座执续变现才气。   （5）债券相对价值判断策略   基于量化模子的分析结果，识别出被市集障碍订价的债券，进而选定妥贴的 来去以取得收益。一方面，可通过利率期限结构分析，在现款流特征邻近且处于 兼并风险等第的多只债券品种中寻找更具投资价值的品种；另一方面，通过对债 券等第、债券息票率、所在行业特征等因素的分析，评估判断短期风险债券与无 风险短期债券间的合理息差。   （6）波动性来去策略   根据市集利率的波动性特征，利用枢纽市集时机（举例：季节性因素、突发 事件）形成的短期市集失衡契机进行短期来去，以取得逾额收益。   （7）一级市集参与策略   积极参与短期债券、央行单子等品种的一级市集投标，寻求灵验的品种建仓 契机；力图捕捉一级市集与二级市集间的价差，扩大盈利空间。本基金将基于二 级市集的收益水温文市集资金面的气象，对一级市集进行准确的招标预测，从而 决定本基金的投标价位。   （8）流动性管理策略   根据对市集资金面分析以及对申购/赎回变化的动态预测，通过现款库存管 理、回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，动态养息并灵验分派基金的现 金流，在保执本基金资产充分流动性的基础上，确保寂静收益。   本基金投资策略暗示图如下：                                招募讲明书（更新）             图 1 富国天时货币市集基金投资策略暗示图   五、 投资立场  “稳健运作，邃密管理，稳健风险遏抑，寻求寂静报恩”体现了本基金的投 资立场。   六、 投资决策与来去机制  本基金实行投资决策委员会携带下的基金司理负责制。  投资决策委员会如期召开会议，就阶段性投资组合的资产配置比例、投资组                               招募讲明书（更新） 合平均剩余期限等迫切事项作念出决策。   基金司理在投资决策委员会确定的投资范围内制定并实施具体的投资策略， 向聚会来去室下达投资指示。   聚会来去室设立货币市集来去员，负责践诺投资指示，就指示践诺过程中的 问题及市集面的变化对指示践诺的影响等问题实时向基金司理反馈，并可提倡基 于市集面的具体建议。聚会来去室同期负责各项投资限定的实时监控以及本基金 资产与公司其他基金之间的公说念来去遏抑。   七、 投资步骤 立场拟定投资策略讲述。 投资组合的资产配置比例、平均剩余期限等迫切事项。 资分散方式及买卖时机，并对已投资品种进行追踪，对投资组合进行动态养息。 划，进行具体品种的来去。 部对投资组共盘算推算的践诺过程进行日常监督和实时风险遏抑。   八、 投资限定 本基金投资组合的平均剩余期限不恰当先 60 天，平均剩孑遗续期不恰当先 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来去日内 到期的其他金融用具占基金资产净值的比例共计不得低于 30%； 本基金投资组合的平均剩余期限不恰当先 90 天，平均剩孑遗续期不恰当先 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来去日内                                 招募讲明书（更新） 到期的其他金融用具占基金资产净值的比例共计不得低于 20%； 不恰当先基金资产净值的 10%； 代销业务资历或及格境外机构投资者托管东说念主资历的买卖银行； 值的 30%； 净值的 5%； 额在每个来去日均不恰当先基金资产净值的 20%。因发生大都赎回致使本基金债 券正回购的资金余额当先基金资产净值 20%的，基金管理东说念主应当在 5 个来去日内 进行养息； 率债券的摊余成本统共不恰当先当日基金资产净值的 20%； 当先该证券的 10%； 净值的比例共计不恰当先 10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值的 比例共计不恰当先 2%；前述金融用具包括债券、非金融企业债务融资用具、银行 进款、同行存单、相关机构行为原始权益东说念主的资产支执证券及中国证监会认定的 其他品种； 其刊行的同行存单与债券，不恰当先该买卖银行最近一个季度末净资产的 10%；                                招募讲明书（更新） 本款所功令比例限定的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 执一致； 功令养息等原因导致投资组合超出上述功令的要求，基金管理东说念主应在 10 个来去 日内进行养息，以达到上述尺度，但法律法例或监管部门取消上述限定，本基金 将不受上述限定； 妥贴基金合同的相关约定。   九、 投资辞让   本基金不得与基金管理东说念主的鼓动进行来去，不得通过来去上的安排东说念主为谴责 投资组合平均剩余期限的信得过天数。   本基金不得投资于以下金融用具：   （1）国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别；   （2）根据相关功令赐与豁免信用评级的短期融资券，其刊行东说念主最近 3 年的 信用评级和追踪评级具备下列条件之一：   【1】国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的耐久信用级别；   【2】国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。   兼并刊行东说念主同期具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准；                                  招募讲明书（更新）   本基金执有短期融资券期间，如果其信用等第下降、不再妥贴投资尺度，应 在评级讲述发布之日起 20 个来去日内赐与全部减执；   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行进款与同行存单 的，应当经基金管理东说念主董事会审议批准，相关来去应当预先征得基金托管东说念主的同 意，并行为紧要事项履行信息败露步骤。   如果法律法例和相关功令发生变动，基金管理东说念主为保重基金份额执有东说念主的合 法权益，有权依据新的功令相应修改上述“八、投资组合限定”和“九、投资禁 止”中的相关条件，并依影相关功令在指定媒介公告，但不需要召开基金份额执 有东说念主大会。   十、 本基金投资组合平均剩余期限的筹划   基金投资组合平均剩余期限＝（∑投资于金融用具产生的资产×剩余期限－ ∑投资于金融用具产生的欠债×剩余期限＋债券正回购×剩余期限）/（投资于 金融用具产生的资产－投资于金融用具产生的欠债＋债券正回购），其中：   （1）投资于金融用具产生的资产包括现款类资产（含银行进款、算帐备付 金、来去保证金、证券算帐款、买断式回购践约金）、文告进款、1 年以内（含 1 年）的银行如期进款、大额存单、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、 期限在 1 年以内（含 1 年）的逆回购、期限在 1 年以内（含 1 年）的中央银行票 据、买断式回购产生的待回购债券、中国证监会、中国东说念主民银行认同的其他具有 考究无比流动性的固定收益类金融用具。   （2）投资于金融用具产生的欠债包括正回购、买断式回购产生的待返售债 券等。   （3）给与“摊余成本法”筹划的附息债券成本包括债券的面值和折溢价； 贴现式债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。   （1）银行进款、算帐备付金、来去保证金的剩余期限为 0 天；证券算帐款 的剩余期限以筹划日死党收日的剩余来去日天数筹划；买断式回购践约金的剩余                               招募讲明书（更新） 期限以筹划日至条约到期日的推行剩余天数筹划；   （2）1 年以内（含 1 年）银行如期进款、大额存单的剩余期限以筹划日至协 议到期日的推行剩余天数筹划；文告进款的剩余期限给与如下方式确定：发出取 款文告前，剩余期限按文告进款的品种筹划，发出进款后，剩余期限为筹划日到 约定取款日之间的推行剩余天数；   （3）组合中债券的剩余期限以筹划日至债券到期日的推行剩余天数筹划， 以下情况除外：   允许投资的浮动利率债券的剩余期限以筹划日至下一个利率养息日的推行 剩余天数筹划；   （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限以筹划日至回购条约到期日 的推行剩余天数筹划；   （5）中央银行单子的剩余期限以筹划日至中央银行单子到期日的推行剩余 天数筹划；   （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限；   （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以筹划日至回购条约到期日 的推行剩余天数筹划；   （8）中国证监会、中国东说念主民银行另有功令的，从其功令。 的投资组合讲述部分赐与败露。   十一、 辞让行动   为保重基金份额执有东说念主的正当权益，本基金辞让从事下列行动： 的股票或者债券； 基金托管东说念主有其他紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；                                                    招募讲明书（更新）       十二、 功绩比拟基准       本基金的功绩比拟基准为当期银行个东说念主活期进款利率（税前）。       基金管理东说念主觉得，功绩比拟基准的选拔尺度需要合理、透明，为广博投资者     所接受。本基金现在所给与的功绩比拟基准是投资者最为熟知、最容易取得的低     风险收益率。       若改日市集发生变化导致此功绩基准不再适用，基金管理东说念主可根据市集发展     气象及本基金的投资范围和投资策略，养息本基金的功绩比拟基准。功绩基准的     变更须经基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致。       十三、 风险收益特征       本基金属于风险较低、收益寂静、流动性较高的证券投资基金品种。       十四、 投资组合讲述            讲述期末基金资产组合情况 序号             名堂              金额（元）               占基金总资产的比例（%）       其中：债券                    27，231，402，874.50               78.82            资产支执证券                            －                   －      其中：买断式回购的买入返售金融资产                       －                   －            讲述期债券回购融资情况 序号            名堂                 占基金资产净值的比例（%）      讲述期内债券回购融资余额                                               8.46        其中：买断式回购融资                                                 － 序号            名堂           金额                  占基金资产净值的比例（%）                                         招募讲明书（更新）       其中：买断式回购融资                 －                      －   注：讲述期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为讲述期内每个来去 日融资余额占基金资产净值比例的浅近平均值。 债券正回购的资金余额当先基金资产净值的 20%的讲明   注：本讲述期内本基金不存在债券正回购的资金余额当先基金资产净值的           基金投资组合平均剩余期限                名堂                      天数 讲述期末投资组合平均剩余期限                                     76 讲述期内投资组合平均剩余期限最高值                                  88 讲述期内投资组合平均剩余期限最低值                                  68   讲述期内投资组合平均剩余期限当先 120 天情况讲明   注：本讲述期内本基金不存在投资组合平均剩余期限当先 120 天的情况。                         各期限资产占基金资      各期限欠债占基金资  序号        平均剩余期限                         产净值的比例（%）      产净值的比例（%）       其中：         剩孑遗续期当先 397 天                                  －              －       的浮动利率债       其中：         剩孑遗续期当先 397 天                                  －              －       的浮动利率债       其中：         剩孑遗续期当先 397 天                                  －              －       的浮动利率债       其中：         剩孑遗续期当先 397 天            －              －                                                  招募讲明书（更新）      的浮动利率债      （含）      其中：        剩孑遗续期当先 397 天                                           －               －      的浮动利率债            共计                         109.89            10.00        讲述期内投资组合平均剩孑遗续期当先 240 天情况讲明 注：本讲述期内本基金不存在投资组合平均剩孑遗续期当先 240 天的情况。        讲述期末按债券品种分类的债券投资组合 序号           债券品种        摊余成本（元）               占基金资产净值比例（%）       金融债券                2，307，543，428.2                 7.35       其中：政策性金融债           1，163，374，387.2                 3.71       企业短期融资券             1，936，624，203.9                 6.17       同行存单                22，458，124，23                 71.54       共计                  27，231，402，874.                86.74       剩孑遗续期当先 397 天的浮动                   －                 －       利率债券                                                             招募讲明书（更新）                   讲述期末按摊余成本占基金资产净值比例大小名次的前十名债券      投资明细                                                                         占基金资产净值 序号    债券代码            债券称号          债券数目(张)            摊余成本（元）                                                                           比例（%）                   “影子订价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离                            名堂                                  偏离情况      讲述期内偏离度的实足值在 0.25(含)-0.5%间的次数                                            0      讲述期内偏离度的最高值                                                        0.0790%      讲述期内偏离度的最低值                                                        -0.0295%      讲述期内每个来去日偏离度的实足值的浅近平均值                                             0.0243%         讲述期内负偏离度的实足值达到 0.25%情况讲明         注：本讲述期内本基金不存在负偏离度的实足值达到 0.25%的情况。         讲述期内正偏离度的实足值达到 0.5%情况讲明         注：本讲述期内本基金不存在正偏离度的实足值达到 0.5%的情况。                   讲述期末按公允价值占基金资产净值比例大小名次的前十名资产      支执证券投资明细         注：本基金本讲述期末未执有资产支执证券。                   投资组合讲述附注                              招募讲明书（更新）   本基金给与固定份额净值，基金份额账面净值永久保执为东说念主民币 1.00 元。 本基金按推行利率法筹划金融资产的账面价值，并给与影子订价和偏离度遏抑， 以确保基金资产净值约略公允地响应基金投资组合价值。 造访，或在讲述编制日前一年内受到公开责问、处罚的情形。   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，宁波银行股份有限公司在讲述编制 日前一年内曾受到国度金融监督管理总局宁波监管局的处罚。   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，上海农村买卖银行股份有限公司在 讲述编制日前一年内曾受到国度金融监督管理总局上海监管局的处罚。   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，上海银行股份有限公司在讲述编制 日前一年内曾受到国度金融监督管理总局上海监管局、中国东说念主民银行的处罚。   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国竖立银行股份有限公司在讲述 编制日前一年内曾受到中国东说念主民银行的处罚。   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国民生银行股份有限公司在讲述 编制日前一年内曾受到中国东说念主民银行的处罚。   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国农业银行股份有限公司在讲述 编制日前一年内曾受到中国东说念主民银行的处罚。   本基金对上述主体所刊行证券的投资决策步骤妥贴相关法律法例、基金合同 及公司投资轨制的要求。基金管理东说念主将密切追踪相关进展，免除价值投资的理念 进行投资决策。   本基金执有的其余证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案造访，或在报 告编制日前一年内受到公开责问、处罚的情形。                               招募讲明书（更新） 序号              称号          金额（元）      因四舍五入原因，投资组合讲述中市值占净值比例的分项之和与共计可能存 在尾差。                                                        招募讲明书（更新）                           第十部分 基金的功绩          基金管理东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财产，     但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日表     现。投资有风险，投资东说念主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲明书。          本基金于 2006 年 11 月 29 日实施基金份额分级，增设 B 级基金份额。本基     金自 2014 年 10 月 29 日起增设 C 级基金份额，自 2014 年 11 月 3 日起增设 D     级基金份额。          一、 本基金历史各时刻段份额净值增长率过火与同期功绩比拟基准收益     率的比拟          （1）A 级               净值收益      净值收益率      功绩比拟基      功绩比拟基准收益     阶段                                                      ①-③       ②-④                率①       尺度差②       准收益率③       率尺度差④                                                  招募讲明书（更新）          （2）B 级                                                        招募讲明书（更新）               净值收益      净值收益率      功绩比拟基      功绩比拟基准收益     阶段                                                      ①-③       ②-④               率①        尺度差②       准收益率③       率尺度差④                                                         招募讲明书（更新）          （3）C 级               净值收益       净值收益率      功绩比拟基      功绩比拟基准收益     阶段                                                        ①-③       ②-④                率①        尺度差②       准收益率③       率尺度差④                                                         招募讲明书（更新）          （4）D 级               净值收益       净值收益率      功绩比拟基      功绩比拟基准收益     阶段                                                        ①-③       ②-④                 率①       尺度差②       准收益率③       率尺度差④                                                  招募讲明书（更新）          二、 自基金合同奏效以来基金累计净值收益率变动过火与同期功绩比拟     基准收益率变动的比拟       （1） 自基金合同奏效以来富国天时货币 A 基金累计净值收益率与功绩比拟               基准收益率的历史走势对比图                                        招募讲明书（更新）   注：1、截止日历为 2025 年 3 月 31 日。 至 2006 年 12 月 4 日，建仓期结果时各项资产配置比例均妥贴基金合同约定。  （2） 自基金分级以来富国天时货币 B 基金累计净值收益率与功绩比拟基准     收益率的历史走势对比图                                        招募讲明书（更新）   注：1、截止日历为 2025 年 3 月 31 日。2、本基金自 2006 年 11 月 29 日起 加多 B 类份额，相关数据按推行存续期筹划。 （3） 自基金分级以来富国天时货币 C 基金累计净值收益率与功绩比拟基准     收益率的历史走势对比图   注：1、截止日历为 2025 年 3 月 31 日。2、本基金自 2014 年 11 月 3 日起增 加 C 类份额，相关数据按推行存续期筹划。 （4） 自基金分级以来富国天时货币 D 基金累计净值收益率与功绩比拟基准     收益率的历史走势对比图                                        招募讲明书（更新）   注：1、截止日历为 2025 年 3 月 31 日。2、本基金自 2014 年 11 月 3 日起增 加 D 类份额，相关数据按推行存续期筹划。                              招募讲明书（更新）                第十一部分 基金的财产   一、 基金资产总值   基金资产总值是指购买的各类证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以过火他投资所形成的价值总和。   其组成主要有：   二、 基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   三、 基金财产的账户   本基金以基金托管东说念主的口头开立资金结算账户和托管专户用于基金的资金 结算业务，并以基金托管东说念主和“富国天时货币市集基金”联名的方式开立基金证 券账户、以“富国天时货币市集基金”的口头开立银行间债券托管账户并报中国 东说念主民银行备案。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金代销机构 和基金注册登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤苦。   四、 基金财产的守护和贬责 基金托管东说念主不得将基金财产归入其固有财产。 的财产和收益，归入基金财产。                           招募讲明书（更新） 等原因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。 销；不同基金财产的债权债务，不得彼此抵销。                             招募讲明书（更新）             第十二部分 基金资产的估值   一、 估值主张   基金资产估值的主张是客不雅、准确地响应基金财产是否保值、升值，依据经 基金资产估值后确定的基金资产净值筹划出的基金份额收益。本基金给与固定份 额净值，基金帐面份额净值永久保执为 1.00 元。   二、 估值日   本基金的估值日为相关的证券来去时势的泛泛营业日，以及国度法律法例规 定需要对外败露基金净值的非营业日。   三、 估值方法   本基金估值给与摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按推行利率并考 虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，逐日计提收益或损失。本基金 不给与市集利率和上市来去的债券和单子的市价筹划基金资产净值。   （1）基金执有的银行进款以本金列示，按银行推行条约利率逐日计提利息；   （2）基金执有的回购条约（禁闭式回购）以成本列示，按推行利率在推行 执有期间内逐日计提利息；   （3）基金执有的附息债券、贴现券购买时给与推行支付价款（包含来去费 用）确定启动成本，逐日按摊余成本和推行利率筹划确定利息收入；   （4）基金执有的买断式回购以条约成本列示，所产生的利息在推行执有期 间内逐日计提。回购期间对波及的金融资产根据其资产的性质进行相应的估值。 回购期满时，若两边都能践约，则按条约进行交割。若融资业务到期无法践约， 则持续执有现款资产，推行执有的相关资产按其性质进行估值；   （5）基金执有的资产支执证券视同债券，购买时给与推行支付价款（包含 来去用度）确定启动成本，逐日按摊余成本和推行利率筹划确定利息收入。 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 即使存在上述情况，基金管理东说念主若给与上述（1）-（5）功令的方法为基金财产 进行了估值，仍应被觉得给与了妥贴的估值方法。                              招募讲明书（更新） 主张筹划的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额执有东说念主的利益产生稀释 和不公说念的结果，基金管理东说念主于每一估值日，给与其他可参考公允价值主张，对 基金执有的估值对象进行再行评估，即“影子订价”。当“影子订价”确定的基 金资产净值与摊余成本法筹划的基金资产净值的偏离度的实足值达到或当先 对值达到或当先 0.5%的情形，基金管理东说念主应编制并败露临时讲述。基金管理东说念主 如期测试所给与的其他可参考公允价值主张确定方法的灵验性。 对估值对象进行养息时，养息差额于当日计入基金资产净值，基金资产净值可能 产生相应的波动。 定在指定媒介公告。   根据相关法律法例，怒放式基金的基金司帐办事方由基金管理东说念主担任。因此， 就与本基金相关的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达 成一致的意见，基金管理东说念主有权按照其对基金净值信息的筹划结果对外赐与公布。   四、 估值对象   本基金照章执有的银行进款、各类有价证券和应收款项以过火他投资等资产。   五、 估值步骤   基金日常估值由基金管理东说念主进行。基金资产净值由基金管理东说念主完成估值后， 将估值结果加盖业务公章以书面方式传真至基金托管东说念主，基金托管东说念主按法律法例、 基金合同功令的估值方法、时刻、步骤进行复核；基金托管东说念主复核无误后加盖业 务公章复返给基金管理东说念主；月末、年中庸年末估值复核与基金司帐账主张查对同 时进行。   六、 每万份基金净收益的证据和估值障碍的处理   本基金的估值给与四舍五入方式，每万份基金净收益的筹划保留到一丝点后   当基金资产的估值导致每万份基金净收益一丝点后 4 位或基金七日年化收                              招募讲明书（更新） 益率一丝点后 3 位以内发生差错时，视为估值障碍。国度另有功令的，股票买卖从其功令。   当基金管理东说念主证据还是发生估值障碍情形时，基金管理东说念主应当立即公告并予 以纠正，并选定合理的措施驻扎损失进一步扩大；当障碍达到或当先基金资产净 值的 0.25%时，基金管理公司应当实时文告基金托管东说念主并报中国证监会；障碍偏 差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告、通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案。   因基金估值障碍给投资者形成损失的应先由基金管理东说念主承担，基金管理东说念主对 不应由其承担的办事，有权向罪戾东说念主追偿。基金合同确当事东说念主应将按照以下约定 处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或注册登记机构、 或代理销售机构、或投资者本身的罪戾形成差错，导致其他当事东说念主际遇损失的， 罪戾的办事东说念主应当对由于该差错际遇损失确当事东说念主（“受损方”）按下述“差错 处理原则”给予抵偿承担抵偿办事。   上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计 算差错、系统故障差错、下达指示差错等；对于因技艺原因引起的差错，若系同 行业现存技艺水平不行想到、不行幸免、不行克服，则属不可抗力，按照下述规 定践诺。   由于不可抗力原因形成投资者的来去资料灭失或被障碍处理或形成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东说念主分歧其他当事东说念主承担抵偿办事，但因该差 错取得不当得利确当事东说念主仍应负有返还不当得利的义务。   （1）差错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，差错办事方应实时和洽各 方，实时进行更正，因更正差错发生的用度由差错办事方承担；由于差错办事方 未实时更正已产生的差错，给当事东说念主形成损失的，由差错办事方承担；若差错责 任方还是积极和洽，况且有协助义务确当事东说念主有弥散的时刻进行更正而未更正， 则其应当承担相应抵偿办事。差错办事方叮属更正的情况向相关当事东说念主进行证据， 确保差错已得到更正。   （2）差错的办事方对可能导致相关当事东说念主的径直损失负责，分歧波折损失                            招募讲明书（更新） 负责，况且仅对差错的相关径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因差错而取得不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但差 错办事方仍叮属差错负责。如果由于取得不当得利确当事东说念主不返还或不全部返还 不当得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则差错办事方应抵偿受损 方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得不当得利确当事东说念主享有要求交 付不当得利的权利；如果取得不当得利确当事东说念主还是将此部分不当得利返还给受 损方，则受损方应当将其还是取得的抵偿额加上还是取得的不当得利返还的总和 当先其推行损失的差额部分支付给差错办事方。   （4）差错养息给与尽量规复至假定未发生差错的正确情形的方式。   （5）差错办事方拒却进行抵偿时，如果因基金管理东说念主罪戾形成基金财产损 失机，基金托管东说念主应为基金的利益向基金管理东说念主追偿，如果因基金托管东说念主罪戾造 成基金资产损失机，基金管理东说念主应为基金的利益向基金托管东说念主追偿。除基金管理 东说念主和托管东说念主之外的第三方形成基金资产的损失，并拒却进行抵偿时，由基金管理 东说念主负责向差错方追偿。   （6）如果出现差错确当事东说念主未按功令对受损方进行抵偿，况且依据法律法 规、基金合同或其他功令，基金管理东说念主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方 承担了抵偿办事，则基金管理东说念主有权向出现罪戾确当事东说念主进行追索，并有权要求 其抵偿或补偿由此发生的用度和际遇的损失。   （7）按法律法例功令的其他原则处理差错。   差错被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的步骤如下：   （1）查明差错发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据差错发生的原因确 定差错的办事方；   （2）根据差错处理原则或当事东说念主协商的方法对因差错形成的损失进行评估；   （3）根据差错处理原则或当事东说念主协商的方法由差错的办事方进行更正和赔 偿损失；   （4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的来去数据的，由 基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向相关当事东说念主进行证据；   （5）基金管理东说念主及基金托管东说念主基金资产净值筹划障碍偏差达到基金资产净                              招募讲明书（更新） 值 0.5%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案。      七、 暂停估值的情形 时； 格且给与估值技艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商一 致的，基金管理东说念主应当暂停估值；      八、 特殊情形的处理 金资产估值障碍处理； 力原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主固然还是选定必要、妥贴、合理的措施进行检 查，然则未能发现该障碍的，由此形成的基金资产估值障碍，基金管理东说念主和基金 托管东说念主不错免除抵偿办事。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极选定必要的措施 覆没由此形成的影响。                               招募讲明书（更新）           第十三部分 基金的收益与分派   一、 收益的组成   本基金的收益包括：债券利息、单子投资收益、买卖证券差价、银行进款利 息以过火他收入。因运用基金财产带来的成本或用度的从简计入收益。   二、 基金净收益   基金净收益为基金收益扣除按影相关功令不错在基金收益中扣除的用度后 的余额。   三、 收益分派原则 则及支付方式给与“逐日分派、按日支付”。 该级基金份额执有东说念主，当日收益参与下一日的收益分派，并如期支付且结转为相 应的基金份额，使基金账面份额净值永久保执 1.00 元。投资者当日应付收益的 精度为 0.01 元，第 3 位给与去尾的方式处理（因去尾形成的余额进行再次分 配，直到分完为止） 。 时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净 收益就是零时，当日投资者不记收益； 若当期累计收益为正，则为份额执有东说念主加多相应的基金份额；若当期累计分派的 基金收益为负，则将缩减份额执有东说念主相应的基金份额；若当期累计分派的基金收 益为零时，则保执基金份额执有东说念主基金份额不变。投资者可通过赎回基金份额获 取现款收益；若投资者全部赎回基金份额时，其当期累计收益将立即结清，若当 期累计收益为负值，则将从投资者赎回基金款中扣除； 的基金份额自下一个办事日起不享有基金的分派权益； 投资者账户确刻下累计收益为正收益，则该投资者账户的本基金份额体现为加多；                                                         招募讲明书（更新） 反之，则该投资者账户的本基金份额体现为减少；除了每期的例行收益结转外， 每天对波及有赎回等来去的账户进行提前收益结转，处理方式和例行收益结转相 同； 利益情况下，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并取得中国证监会核准后可酌情 养息基金收益分派方式，此项养息不需要基金执有东说念主大会决议通过，基金管理东说念主 应于实施蜕变前依影相关功令在中国证监会指定媒介上公告；      四、 基金收益公告   本基金的基金合同奏效后，将于最先办理基金份额申购或者赎回当日，公告 截止前一日的基金资产净值、基金合同奏效至前一日历间的各级基金份额的每万 份基金净收益、前一日的基金 7 日年化收益率。本基金每一怒放日公告前一怒放 日的各级基金份额的每万份基金净收益和基金 7 日年化收益率。若遇法定节假 日，应于节沐日结果后的第 2 个当然日，败露节沐日历间的各级基金份额的每万 份基金净收益和节沐日终末一日的基金 7 日年化收益率以及节沐日后首个怒放 日的各级基金份额的每万份基金净收益和基金 7 日年化收益率。基金收益公告由 基金管理东说念主编制，并由基金托管东说念主复核后公告。如遇特殊情况，不错妥贴延伸计 算或公告。对上述事项，法律法例有新的功令时，基金管理东说念主应按新的功令作出 养息。   各级基金份额的每万份基金净收益＝（当日该级基金份额的基金净收益/当 日该级基金份额的基金份额总额）×10000   上述收益的精度为 0.0001 元，第 5 位给与四舍五入的方式。                                Ri   基金 7   日年化收益率＝{∏7i=1(1   + 10000)    7                                               ? 1} × 100％   其中：Ri 为最近第 i 个公历日（包括筹划当日，i＝1，2，…，7）的各级基 金份额的每万份基金净收益，基金 7 日年化收益率选定四舍五入方式保留一丝点 后 3 位。                            招募讲明书（更新）   五、 收益分派决策真实定、公告与实施  基金收益分派决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主核实后确定。本基金 按日筹划并分派收益，基金管理东说念主不另行公告基金收益分派决策。   六、 收益分派中发生的用度  收益分派给与红利再投资方式，免收再投资的用度。  收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由基金份额执有东说念主自行承担。                              招募讲明书（更新）              第十四部分 基金用度与税收      一、 与基金运作相关的用度         基金用度的种类   本基金基金合同隔断算帐时所发生用度，按推行开销额从基金资产总值中扣 除。         基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的管理费按该基金资产净值的 0.28%年费率计提。管理费的筹划方法 如下：   H＝E×0.28%÷昔时天数   H 为逐日计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费在基金合同奏效后逐日计提，按月支付，由基金管理东说念主向基金托 管东说念主发送基金管理费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 2 个办事日内从基金 财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的筹划方法 如下：   H＝E×0.05%÷昔时天数                                 招募讲明书（更新）   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费在基金合同奏效后逐日计提，按月支付，由基金管理东说念主向基金托 管东说念主发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 2 个办事日内从基金 资产中一次性支付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 级、C 级、D 级基金份额的销售服务费按基金资产净值的 0.25%年 费率筹划，销售服务费的筹划方法如下：   H＝E×0.25%÷昔时天数   H 为逐日该级基金份额应计提的销售服务费   E 为前一日的该级基金份额基金资产净值   本基金 B 级基金份额的销售服务费按基金资产净值的 0.01%年费率筹划，销 售服务费的筹划方法如下：   H＝E×0.01%÷昔时天数   H 为逐日该级基金份额应计提的销售服务费   E 为前一日的该级基金份额基金资产净值   基金销售服务费在基金合同奏效后逐日计提，按月支付，由基金管理东说念主向基 金托管东说念主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 2 个办事日 内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日 期顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－9 项用度由基金托管东说念主根据相关法例 及相应条约功令，按用度推行开销金额列入当期用度，从基金财产中支付。        不列入基金用度的名堂   基金管理东说念主和基金托管东说念主因未履行或未完全履行义务导致的用度开销或基 金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。   基金召募期间的信息败露费、司帐师、讼师费过火他用度不得从基金财产中 列支。其他具体不列入基金用度的名堂依据中国证监会相关功令践诺。   二、 基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律法例践诺。                            招募讲明书（更新）   三、 基金用度的养息   基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致后，可根据基金发展情况养息基金管理费 率、基金托管费率、销售服务费率或升值服务费率。调高基金管理费率、基金托 管费率、销售服务费率或升值服务费率，须召开基金份额执有东说念主大会审议；调低 基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率或升值服务费率，毋庸召开基金份 额执有东说念主大会。基金管理东说念主必须最迟于新的费率实施日前依影相关功令在中国证 监会指定媒介上公告。                               招募讲明书（更新）            第十五部分 代理收取升值服务费   鉴于本基金销售机构为投资东说念主提供的高效申赎系统、结算及投资者训导等增 值服务，根据《证券投资基金销售管理办法》的功令，基金销售机构不错向基金 投资东说念主收取升值服务费。据此，基金管理东说念主接受基金销售机构的奉求，按照约定 代其向基金投资东说念主收取升值服务费，并支付给基金销售机构。   投资者申购本基金的行动即标明其认同已与销售机构签署相关升值服务协 议，并接受相关费率安排及由基金管理东说念主代理收取升值服务费的方式。   对于本基金 D 级基金份额，逐日应收取的升值服务费以 0.60%的年费率，按 其执有的前一日 D 级基金份额基金资产净值进行筹划。升值服务费的筹划方法如 下：   H＝E×0.60%÷昔时天数   H 为逐日该级基金份额应计提的升值服务费   E 为前一日的该级基金份额基金资产净值   升值服务费逐日计提，按月支付，由基金管理东说念主向基金托管东说念主发送基金服务 费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 2 个办事日内从基金财产中一次性支 取，经注册登记机构或基金管理东说念主支付给各个基金销售机构。若遇法定节沐日、 公放假等，支付日历顺延。                                  招募讲明书（更新）             第十六部分 基金的司帐与审计      一、 基金司帐政策 计年度按如下原则：如果基金合同奏效少于 3 个月，不错并入下一个司帐年度； 司帐核算，按影相关功令编制基金司帐报表； 并以书面方式证据。      二、 基金的年度审计 相关业务资历的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 东说念主同意。 基金托管东说念主（或基金管理东说念主）同意。更换司帐师事务所应由基金管理东说念主依影相关 功令在 2 日内在中国证监会指定媒介上公告。                              招募讲明书（更新）              第十七部分 基金的信息败露   本基金的信息败露应妥贴《基金法》、                   《运作办法》、                         《信息败露办法》、                                 《信息 败露止境功令》基金合同过火他相关功令。   本基金信息败露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额执有东说念主 大会的基金份额执有东说念主过火日常机构等法律、行政法例和中国证监会功令的当然 东说念主、法东说念主和造孽东说念主组织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额执有东说念主利益为根蒂起点，按照法律 法例和中国证监会的功令败露基金信息，并保证所败露信息的信得过性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会功令时刻内，将应予败露的基金信 息通过中国证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等媒介败露，并保证基金投资者约略按照基金合同 约定的时刻和方式查阅或者复制公开败露的信息资料。   本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   本基金公开败露的信息应给与汉文文本。同期给与外文文本的，基金信息披 露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为 准。   本基金公开败露的信息给与阿拉伯数字；除止境讲明外，货币单元为东说念主民币 元。      一、 公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一） 基金招募讲明书、基金合同、基金托管条约、基金居品资料概要                             招募讲明书（更新）   基金召募请求经中国证监会核准后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前， 依影相关功令将基金招募讲明书、基金合同纲目登载在指定报刊和网站上；基金 管理东说念主、基金托管东说念主应当将基金合同、基金托管条约登载在网站上。   基金合同奏效后，基金招募讲明书的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应当 在三个办事日内，更新基金招募讲明书并登载在指定网站上；基金招募讲明书其 他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理 东说念主不再更新基金招募讲明书。   基金居品资料概淌若基金招募讲明书的纲目文献，用于向投资者提供简明的 基金概要信息。基金合同奏效后，基金居品资料概要的信息发生紧要变更的，基 金管理东说念主应当在三个办事日内，更新基金居品资料概要，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品资料概要其他信息发生变更的，基金管理 东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东说念主不再更新基金居品资料概要。   （二） 基金份额发售公告   基金管理东说念主依据相关功令编制并发布基金份额发售公告，并在败露招募讲明 书确当日登载于指定报刊和网站上。   （三） 基金合同奏效公告   基金管理东说念主应当在本基金合同奏效的次日在指定报刊和网站上登载基金合 同奏效公告。   （四） 基金净值信息   本基金合同奏效后，在最先办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当 至少每周公告一次基金资产净值、各级基金份额的每万份基金净收益和基金 7 日 年化收益率。   本基金合同奏效后，基金管理东说念主应于最先办理基金份额申购或者赎回当日， 在指定报刊和网站上败露截止前一日的基金资产净值、基金合同奏效至前一日历 间的各级基金份额的每万份基金净收益、前一日的基金 7 日年化收益率。   基金管理东说念主应当在不晚于每个怒放日的次日，通过指定网站、基金销售机构 网站或者营业网点败露怒放日各级基金份额的每万份基金净收益和基金 7 日年 化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日结果后第二个当然日败露节沐日历间的 各级基金份额的每万份基金净收益、节沐日终末一日的基金 7 日年化收益率，以                             招募讲明书（更新） 及节沐日后首个怒放日的各级基金份额的每万份基金净收益和基金 7 日年化收 益率。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站败露半 年度和年度终末一日的各级基金份额的每万份基金净收益和基金 7 日年化收益 率。   （五） 基金如期讲述，包括基金年度讲述、基金中期讲述和基金季度讲述   基金管理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年 度讲述登载在指定网站上，并将年度讲述教唆性公告登载在指定报刊上。基金年 度讲述中的财务司帐讲述应当经过具有证券、期货相关业务资历的司帐师事务所 审计。   基金管理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将 中期讲述登载在指定网站上，并将中期讲述教唆性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主应当在季度结果之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度讲述， 将季度讲述登载在指定网站上，并将季度讲述教唆性公告登载在指定报刊上。   基金合同奏效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度讲述、中期报 告或者年度讲述。   在基金年度讲述、中期讲述中，本基金至少应败露以下财务主张和数据：本 期净收益、期末基金资产净值、期末基金份额净值、本期净值收益率、累计净值 收益率。在败露本期净值收益率和累计净值收益率时，应标注基金收益分派是按 日结转份额如故按月结转份额。在基金季度讲述中，至少应败露本基金本期净收 益、期末基金资产净值等财务主张和数据。   基金管理东说念主应在中期讲述、年度讲述等文献中败露基金组结伴产情况过火流 动性风险分析等。   本基金应当在年度讲述、中期讲述中，至少败露讲述期末基金前 10 名份额 执有东说念主的类别、执有份额及占总份额的比例等信息。   如讲述期内出现单一投资者执有基金份额达到或当先基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者利益，基金管理东说念主至少应当在如期讲述“影响投资者决策 的其他迫切信息”项下败露该投资者的类别、讲述期末执有份额及占比、讲述期 内执有份额变化情况及本基金的稀疏风险。                               招募讲明书（更新）   （六） 临时讲述   本基金发生紧要事件，相关信息败露义务东说念主应当在 2 日内编制临时讲述书， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动当先 30%； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务相关行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 推行遏抑东说念主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联来去事项，但中国证监会另有功令的除外；                                招募讲明书（更新） 和费率发生变更； 度的实足值达到或当先基金资产净值的 0.5%的，至少败露发诞辰期、偏离度、原 因及处理方法并根据中国证监会功令的内容和款式在基金年度讲述和中期讲述 的紧要事件揭示中进行败露； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会功令的其他事项。   （七） 败露公告   在本基金合同存续期限内，任何全球媒体中出现的或者在市集崇高传的音问 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额 执有东说念主权益的，相关信息败露义务东说念主洞悉后应当立即对该音问进行公开败露，并 将相关情况立即讲述中国证监会。   （八） 基金份额执有东说念主大会决议   基金份额执有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。 召开基金份额执有东说念主大会的，召集东说念主应当至少提前 30 日公告基金份额执有东说念主大 会的召开时刻、会议方式、审议事项、议事步骤和表决方式等事项。   基金份额执有东说念主照章自行召集基金份额执有东说念主大会，基金管理东说念主、本基金托 管东说念主对基金份额执有东说念主大会决定的事项不照章履行信息败露义务的，召集东说念主应当 履行相关信息败露义务。   （九） 算帐讲述   基金合同隔断的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进 行算帐并作出算帐讲述。基金财产算帐小组应当将算帐讲述登载在指定网站上，                             招募讲明书（更新） 并将算帐讲述教唆性公告登载在指定报刊上。   （十）中国证监会功令的其他信息。   二、 信息败露事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露管理轨制，指定专门部门及 高等管理东说念主员负责管理信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当妥贴中国证监会相关基金信息 败露内容与款式准则等法例的功令。   基金托管东说念主应当按影相关法律法例、中国证监会的功令和基金合同的约定， 对基金管理东说念主编制的基金资产净值、每万份基金净收益、基金 7 日年化收益率、 基金如期讲述、更新的招募讲明书、基金居品资料概要、基金算帐讲述等公开披 露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子证据。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中选拔一家报刊败露本基金信息。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金 信息，并保证相关报送信息的信得过、准确、完好、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上败露信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介败露信息，然则其他全球媒介不得早于指定媒介败露信息，况且 在不同媒介上败露兼并信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计讲述、法律意见书的专 业机构，应当制作办事底稿，并将相关档案至少保存到基金合同隔断后 10 年。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基 金泛泛投资操作的前提下，自主造就信息败露服务的质料。具体要求应当妥贴中 国证监会及自律功令的相关功令。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   三、 信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按影相关法律法 规功令将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   四、 本基金信息败露事项以法律法例功令及基金合同约定的内容为准。                            招募讲明书（更新）               第十八部分 风险揭示   本基金属于风险较低、收益寂静、流动性较高的证券投资基金品种，但并不 意味着投成本基金不承担任何风险。基金管理东说念主将在投资管理中给与审慎性原则 严格遏抑风险，谋求罢了基金资产的耐久寂静增长。   一、 投资于富国天时货币市集基金的主要风险   证券市集价钱因受经济因素、政事因素、投资热诚和来去轨制等多样因素的 影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度政策的变化对质券市集产生一定的影 响，导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   宏不雅经济运行的周期性波动将和会过证券市集响应出来，对质券市集的收益 水平产生影响，从而产生风险。   （3）利率风险   利率波动会导致证券市集价钱和收益率的变动，同期也影响到市集资金的供 求关系。基金投资于短期金融用具，其投资收益水平会受到利率波动的影响而产 生波动。   （4）购买力风险   基金的利润将主要通过现款方式来分派，而通货彭胀将导致现款购买力下降， 从而影响基金所产生的推行收益率。   指基金在来去过程发生交收毁约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现毁约、 拒却支付到期本息，或者由于债券刊行东说念主信用等第谴责导致债券价钱下降，导致 基金资产损失。 非平行出动相关的风险，单一的久期主张并不行充分响应这一风险的存在。                            招募讲明书（更新） 资收益的影响，这与利率高涨所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互 为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行 再投资时，将取得较少的收益率。   指基金资产不行赶快改革成现款，或者不行应付可能出现的投资者大额赎回 的风险。在怒放式基金来去过程中，可能会发生大都赎回的情形。大都赎回可能 会产生基金仓位养息的穷困，导致流动性风险，以致影响基金收益率。   在基金管理运作过程中，可能因基金管理东说念主对经济形势和证券市集等判断有 误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理东说念主和基金托管东说念主的管理水 平、管理妙技和管理技艺等对基金收益水平存在影响。   指相关当事东说念主在业务各要领操作过程中，因里面遏抑存在颓势或者东说念主为因素 形成操作障碍或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违法来去、司帐部门欺 诈、来去障碍、IT 系统故障等风险。   在怒放式基金的多样来去行动或者后台运作中，可能因为技艺系统的故障或 者差错而影响来去的泛泛进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技艺风险可 能来自基金管理公司、注册登记机构、销售机构、证券来去所、证券登记结算机 构等等。   指基金管理或运作过程中，违背国度法律法例的功令，或者基金投资违背法 规及基金合同相关功令的风险。 的风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集广博法则等作念出的概述性容貌，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管理东说念主直销机构和其他销售机构)根据相关 法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构给与的评价方法也不同，因此 销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，                            招募讲明书（更新） 投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与居品风险之 间的匹配测验。   干戈、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可 能导致基金资产的损失。   金融市集危机、行业竞争、代理商毁约、托管行毁约等超出基金管理东说念主本身 径直遏抑才气之外的风险，可能导致基金或者基金份额执有东说念主利益受损。   二、 声明 须自行承担投资风险。 售，然则，基金并不是代销机构的进款或欠债，也莫得经代销机构担保，代销机 构并不行保证其收益或本金安全。                              招募讲明书（更新）       第十九部分 基金合同的变更、隔断和基金财产的算帐   一、 基金合同的隔断   （1）基金份额执有东说念主大会决定隔断的；   （2）基金管理东说念主、基金托管东说念主职责隔断，在 6 个月内莫得新基金管理东说念主、 新基金托管东说念主相连的；   （3）基金合同约定的其他情形；   （4）中国证监会功令的其他情况。 算帐。   二、 基金财产的算帐   （1）基金财产算帐小组：自出现基金合同隔断事由之日起 30 个办事日内成 立算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金算帐。   （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金管理东说念主、基金 托管东说念主、具有证券、期货相关业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。   （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的守护、清 理、估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章以基金的口头进行必要的民 事行径。   （1）基金合同隔断后，由基金财产算帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐讲述；   （5）聘任司帐师事务所对算帐讲述进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐 讲述出具法律意见书；                              招募讲明书（更新）  （6）将算帐讲述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金财产进行分派。  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。  基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐用度后，按基金份额执有 东说念主执有的基金份额比例进行分派。  算帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产算帐讲述经具有证券、期 货相关业务资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。  基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                               招募讲明书（更新）             第二十部分 基金合同的内容纲目      一、 基金合同当事东说念主及权利义务   （一）基金管理东说念主的权利与义务   根据《基金法》、          《运作办法》过火他相关功令，基金管理东说念主的权利包括但不 限于：   （1）照章召募基金；   （2）自基金合同奏效之日起，根据法律法例和基金合同孤苦运用并管理基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法例或监管部门批准的其他收 入；   （4）销售基金份额；   （5）召集基金份额执有东说念主大会；   （6）依据基金合同及相关法律功令监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违 反了基金合同及国度相关法律功令，应报告中国证监会和其他监管部门，并选定 必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）选拔、奉求、更换基金代销机构，对代销机构的相关行动进行监督和 处理。如觉得基金代销机构违背本基金合同、代销条约及法律法例功令，应报告 中国证监会和其他监管部门，并选定必要措施保护基金份额执有东说念主的利益；   （9）依据本基金合同及相关法律功令决定基金收益的分派决策；   （10）在基金合同约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回请求；   （11）在妥贴相关法律法例和基金合同的前提下，制订和养息业务规 则，决定和养息基金的除调高托管费率、管理费率、销售服务费率、升值 服务费率之外的相关费率结构和收费方式；   （12）依照法律法例为基金的利益期骗因基金财产投资所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额执有东说念主的利益期骗诉讼权利或者                             招募讲明书（更新） 实施其他法律行动；   （15）选拔、更换讼师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部 机构；   （16）法律法例和基金合同功令的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》过火他相关功令，基金管理东说念主的义务包括但不 限于：   根据《基金法》、          《运作办法》过火他相关功令，基金管理东说念主的义务包括但不 限于：   （1）办理基金备案手续；   （2）自基金合同奏效之日起，以老诚信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金 财产；   （3）配备弥散的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式管理和运作基金财产；   （4）办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜；   （5）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此孤苦，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过火他相关功令外，不得利用基金资产为 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选定妥贴合理的措施使筹划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法妥贴基金合同等法律文献的功令，按相关功令筹划并公告基金净值信息、每 万份基金净收益和基金 7 日年化收益率；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述；   （10）编制季度讲述、中期讲述和年度讲述；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过火他相关功令，履行信息败露及报 告义务；                              招募讲明书（更新）   （12）保守基金买卖高明，不浮现基金投资盘算推算、投资意向等。除《基金法》、 基金合同过火他相关功令另有功令外，在基金信息公开败露前应予诡秘，不向他 东说念主浮现；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额执有东说念主分 配收益；   （14）按功令受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过火他相关功令召集基金份额执有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；   （16）按功令保存基金财产管理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相 关资料；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或资料在功令时刻发出，况且 保证投资者约略按照基金合同功令的时刻和方式，随时查阅到与基金相关的公开 资料，并在支付合理成本的条件下得到相关资料的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分派；   （19）面对闭幕、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时讲述中国证监会 并文告基金托管东说念主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额执有东说念主正当权益 时，应当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而免除；   （21）基金托管东说念主因违背基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额执有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）以基金管理东说念主口头，代表基金份额执有东说念主利益期骗诉讼权利或实施其 他法律行动；   （23）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不行奏效， 基金管理东说念主承担因召募行动而产生的债务和用度，在基金召募期限届满后 30 日 内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期进款利息；   （24）践诺奏效的基金份额执有东说念主大会的决定；   （25）不从事任何有损基金过火他基金当事东说念主利益的行径；   （26）法律法例和基金合同功令的其他义务。                             招募讲明书（更新）   （二）基金托管东说念主的权利与义务   根据《基金法》、          《运作办法》过火他相关功令，基金托管东说念主的权利包括但不 限于：   （1）自本基金合同奏效之日起，照章律法例和基金合同的功令安全守护基 金财产；   （2）依基金合同约定取得基金托管费以及法律法例功令或监管部门批准的 其他收入；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背基金 合同及国度法律法例行动，应报告中国证监会，并选定必要措施保护基金份额执 有东说念主的利益；   （4）以基金托管东说念主和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分 公司和深圳分公司开设证券账户；   （5）以基金托管东说念主口头开立证券来去资金账户，用于证券来去资金算帐；   （6）以基金的口头在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账户， 负责基金的债券及资金的算帐；   （7）提议召开基金份额执有东说念主大会；   （8）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （9）法律法例和基金合同功令的其他权利。2、基金托管东说念主的义务   根据《基金法》、          《运作办法》过火他相关功令，基金托管东说念主的义务包括但不 限于：   （1）以老诚信用、勤勉尽责的原则执有并安全守护基金财产；   （2）设立专门的资产托管部，具有妥贴要求的营业时势，配备弥散的、合 格的熟练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产彼此孤苦；对不同的基金分别竖立账户，孤苦核算，分账管理，保证不 同基金之间在名册登记、账户竖立、资金划拨、账册记录等方面彼此孤苦；   （4）除依据《基金法》、基金合同过火他相关功令外，不得利用基金财产为                              招募讲明书（更新） 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产；   （5）守护由基金管理东说念主代表基金签订的与基金相关的紧要合同及相关凭证；   （6）按功令开设基金财产的资金账户和证券账户，按照基金合同的约定，根 据基金管理东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖高明，除《基金法》、基金合同过火他相关功令另有功令 外，在基金信息公开败露前赐与诡秘，不得向他东说念主浮现；   （8）复核、审查基金管理东说念主筹划的基金资产净值、每万份基金净收益和基 金 7 日年化收益率；   （9）办理与基金托管业务行径相关的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐讲述、季度讲述、中期讲述和年度讲述出具意见，说 明基金管理东说念主在各迫切方面的运作是否严格按照基金合同的功令进行；如果基金 管理东说念主有未践诺基金合同功令的行动，还应当讲明基金托管东说念主是否选定了妥贴的 措施；   （11）按相关功令，保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相关 资料；   （12）建立并保存基金份额执有东说念主名册；   （13）按功令制作相关账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或相关功令向基金份额执有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）按照功令召集基金份额执有东说念主大会或配合基金份额执有东说念主照章自行召 集基金份额执有东说念主大会；   （16）按照功令监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和 分派；   （18）面对闭幕、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时讲述中国证监会 和银行监管机构，并文告基金管理东说念主；   （19）因违背基金合同导致基金财产损失机，甘愿担抵偿办事，其抵偿办事 不因其退任而免除；   （20）基金管理东说念主因违背基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额执有                            招募讲明书（更新） 东说念主的利益向基金管理东说念主追偿；   （21）践诺奏效的基金份额执有东说念主大会的决定；   （22）不从事任何有损基金过火他基金当事东说念主利益的行径；   （23）法律法例和基金合同功令的其他义务。   （三）基金份额执有东说念主的权利和义务   根据《基金法》、          《运作办法》过火他相关功令，基金份额执有东说念主的权利包括 但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其执有的基金份额；   （4）按照功令要求召开基金份额执有东说念主大会；   （5）出席或者拜托代表出席基金份额执有东说念主大会，对基金份额执有东说念主大会 审议事项期骗表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息资料；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额发售机构毁伤其正当权益的行 为照章拿告状讼；；   （9）法律法例和基金合同功令的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》过火他相关功令，基金份额执有东说念主的义务包括 但不限于：   （1）效用基金合同；   （2）交纳基金认购、申购款项以及法律法例和基金合同所功令的用度；   （3）在执有的基金份额范围内，承担基金亏空或者基金合同隔断的有限责 任；   （4）不从事任何有损基金及基金份额执有东说念主正当权益的行径；   （5）返还在基金来去过程中因任何原因，自基金管理东说念主、基金托管东说念主及基                              招募讲明书（更新） 金管理东说念主的代理东说念主处取得的不当得利；  （6）践诺奏效的基金份额执有东说念主大会的决定；  （7）法律法例和基金合同功令的其他义务。      二、 基金份额执有东说念主大会  基金份额执有东说念主大会由基金份额执有东说念主或基金份额执有东说念主的正当授权代表 共同组成。  （一）召开事由  （1）隔断基金合同；  （2）更换基金管理东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）调度基金运作方式；  （5）提高基金管理东说念主、基金托管东说念主的酬劳尺度；  （6）提高销售服务费费率、升值服务费率；  （7）变更基金类别；  （8）变更基金投资方向、范围或策略；  （9）变更基金份额执有东说念主大会步骤；  （10）对基金当事东说念主权利和义务产生紧要影响的事项；  （11）法律法例、基金合同或中国证监会功令的其他应当召开基金份额执有 东说念主大会的事项。 执有东说念主大会：  （1）调低基金管理费、基金托管费、基金销售服务费、升值服务费率；  （2）在基金合同功令的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方 式；  （3）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；  （4）对基金合同的修改对基金份额执有东说念主利益无骨子性不利影响或修改不 波及基金合同当事东说念主权利义务关系发生变化；  （5）除按照法律法例和基金合同功令应当召开基金份额执有东说念主大会的之外                               招募讲明书（更新） 的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 理东说念主召集； 提倡书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基 金托管东说念主自行召集。 召开基金份额执有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提倡书面提议。基金管理东说念主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基金份额执 有东说念主代表和基金托管东说念主。   基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管 理东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东说念主仍觉得有 必要召开的，应当向基金托管东说念主提倡书面提议。   基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告 提倡提议的基金份额执有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自 出具书面决定之日起 60 日内召开。 共计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东说念主有权自行召集，并至少 提前 30 日报中国证监会备案。 益登记日。   （三）召开基金份额执有东说念主大会的文告时刻、文告内容、文告方式 指定媒介上公告。基金份额执有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点、方式；                                招募讲明书（更新）   （2）会议拟审议的事项、议事步骤；   （3）有权出席基金份额执有东说念主大会的基金份额执有东说念主的权益登记日；   （4）代理投票授权奉求书投递时刻和地点；   （5）会务常设磋商东说念主姓名及磋商电话。 书面表决方式，并在会议文告中讲明本次基金份额执有东说念主大会所选定的具体通信 方式、奉求的公证机关过火磋商方式和磋商东说念主、书面表决意见的寄交的截止时刻 和收取方式。   （四）基金份额执有东说念主出席会议的方式   基金份额执有东说念主大会可通过现场开会方式或通信开会方式召开。   会议的召开方式由会议召集东说念主确定，但更换基金管理东说念主和基金托管东说念主必须以 现场开会方式召开。 表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额执有 东说念主大会，基金管理东说念主或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期 妥贴以下条件时，不错进行基金份额执有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东说念主 执有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求书妥贴法律法例、基金合同和 会议文告的功令；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权利登记日执有基金份额的凭证骄横， 灵验的基金份额不少于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。   在同期妥贴以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按基金合同功令公布会议文告后，在 2 个办事日内结合公 布相关教唆性公告；   （2）会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理 东说念主）和公证机关的监督下按照会议文告功令的方式收取基金份额执有东说念主的书面表 决意见；基金托管东说念主或基金管理东说念主经文告不参加收取书面表决意见的，不影响表 决效力；                                招募讲明书（更新）   （3）本东说念主径直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见的基金份额执有 东说念主所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；   （4）上述第（3）项中径直出具书面意见的基金份额执有东说念主提交的执有基金 份额的凭证、受托出具书面意见的代理东说念主出具的奉求东说念主执有基金份额的凭证及委 托东说念主的代理投票授权奉求书妥贴法律法例、基金合同和会议文告的功令；   （5）会议文告公布前报中国证监会备案。   （五）议事内容与步骤   议事内容为关系基金份额执有东说念主利益的紧要事项，如修改基金合同、隔断基 金合同、调度基金运作方式、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、变更基金投资方向、范围或策略；变更基金份额执有东说念主大会步骤以及法律法 规及基金合同功令的其他事项。   基金管理东说念主、基金托管东说念主、单独或合并执有权利登记日基金总份额 10%以上 （含 10%）的基金份额执有东说念主不错在大会召集东说念主发出会议文告前向大会召集东说念主提 交需由基金份额执有东说念主大会审议表决的提案；也不错在会议文告发出后向大会召 集东说念主提交临时提案，临时提案应当在大会召开日前 10 天提交召集东说念主。   基金份额执有东说念主大会的召集东说念主发出召集现场会议的文告后，对原有提案的修 改应当在基金份额执有东说念主大会召开日 5 天前公告。不然，会议的召开日历应当顺 延并保证至少有 5 天的间隔期。基金份额执有东说念主大会的召集东说念主发出以通信方式开 会的文告后，该次基金份额执有东说念主大会不得加多、减少或修改需由该次基金份额 执有东说念主大会审议表决的提案。   基金份额执有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   召集东说念主对于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主提交的临时提案进行 审核，妥贴条件的应当在大会召开日 5 天前公告。大会召集东说念主应当按照以下原则 对提案进行审核：   （1）关联性。对于波及事项与本基金有径直关系，况且不超出法律法例和 基金合同功令的基金份额执有东说念主大会权益范围的提案，大会召集东说念主应提交大会审 议；对于不妥贴上述要求的，不提交基金份额执有东说念主大会审议。如果召集东说念主决定 不将基金份额执有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额执有东说念主大会上进行                               招募讲明书（更新） 解释和讲明。   （2）步骤性。大会召集东说念主不错对提案波及的步骤性问题作念出决定。如将提 案进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变更的，大会主 执东说念主不错就步骤性问题提请基金份额执有东说念主大会作念出决定，并按照基金份额执有 东说念主大会决定的步骤进行审议。   单独或合并执有权利登记日基金总份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有 东说念主提交基金份额执有东说念主大会审议表决的提案，或基金管理东说念主或基金托管东说念主提交基 金份额执有东说念主大会审议表决的提案，未获基金份额执有东说念主大会审议通过，就兼并 提案再次提请基金份额执有东说念主大会审议，其时刻间隔不少于 6 个月。法律法例另 有功令的除外。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，着手由大会主执东说念主按照下列第七条功令步骤确定和公 布监票东说念主，然后由大会主执东说念主宣读提案，经磋商后进行表决，并形成大会决议。 大会主执东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主执 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主执；如果基金管理东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能出席或主执大会，则由出席大会的基金份额执 有东说念主所执表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额执有东说念主行为该次基 金份额执有东说念主大会的主执东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主不出席或主执基金份额执 有东说念主大会，不影响基金份额执有东说念主大会作出的决议的效力。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，公告会议文告时应当同期公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个办事日内统计全部灵验表决，在公证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额执有东说念主所执每份基金份额有一票表决权。   基金份额执有东说念主大会决议分为一般决议和止境决议： 以上（含 50%）通过方为灵验；除下列第 2 项所功令的须以止境决议通过事项以 外的其他事项均以一般决议的方式通过。                              招募讲明书（更新） 以上（含 2/3）通过方为灵验。调度基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托 管东说念主、隔断基金合同以止境决议通过方为灵验。   基金份额执有东说念主大会选定记名方式进行投票表决。   选定通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据讲明注解，提交妥贴 会议文告中功令的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，妥贴会议 文告功令的书面表决意见视为灵验表决，表决意见朦胧不清或彼此矛盾的视为弃 权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额执有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额执有东说念主大会的各项提案或兼并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额执有东说念主大会的主执 东说念主应当在会议最先后告示在出席会议的基金份额执有东说念主中选举 2 名基金份额执 有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额执 有东说念主自行召集或大会固然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管理东说念主或基 金托管东说念主未出席大会的，基金份额执有东说念主大会的主执东说念主应当在会议最先后告示在 出席会议的基金份额执有东说念主中选举三名基金份额执有东说念主代表担任监票东说念主。基金管 理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东说念主应当在基金份额执有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主执东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主执东说念主或基金份额执有东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错 在告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行盘点， 再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主执东说念主应当马上公布再行盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的 2 名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或托管东说念主不派代表监                                招募讲明书（更新） 督计票的，不影响计票效力。   （八）奏效与公告   基金份额执有东说念主大会表决通过的事项，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中 国证监会核准或者备案。   基金份额执有东说念主大会决定的事项自中国证监会照章核准或者出具无异议意 见之日起奏效。   基金份额执有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在中国证监会指定媒介上公 告。   如果给与通信方式进行表决，在公告基金份额执有东说念主大会决议时，必须将公 文凭全文、公证机关、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主应当践诺奏效的基金份额执有东说念主 大会的决定。   基金份额执有东说念主大会决议对全体基金份额执有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主 均有敛迹力。      三、 基金合同隔断的事由和步骤   有下列情形之一的，基金合同应当隔断： 基金托管东说念主相连的；   基金合同隔断时，基金管理东说念主应予公告并组织算帐小组对基金财产进行算帐。      四、 争议贬责方式   各方当事东说念主同意，因基金合同而产生的或与基金合同相关的一切争议，如经 友好协商未能贬责的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会那时灵验的 仲裁功令进行仲裁，仲裁的地点在上海，仲裁裁决是末端性的并对各方当事东说念主具 有敛迹力，仲裁费由败诉方承担。      五、 基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   基金合同原来一式六份，除上报相关监管机构一式二份外，基金管理东说念主、基                            招募讲明书（更新） 金托管东说念主各执有二份，每份具有同等的法律效力。   基金合同可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、代销机构的办 公时势和营业时势查阅；投资者也可按工本费购买基金合同复制件或复印件，但 内容应以本基金合同原来为准。                                 招募讲明书（更新）           第二十一部分 基金托管条约的内容纲目    一、 托管条约当事东说念主    （一）基金管理东说念主    称号：富国基金管理有限公司    住所：中国（上海）开脱贸易试验区世纪通衢 1196 号世纪汇办公楼二座 27-    法定代表东说念主：裴长江    成立时刻：1999 年 4 月 13 日    批准设立机关：中国证券监督管理委员会    批准设立文号：证监基字【1999】11 号    组织方式：有限办事公司    注册成本：东说念主民币 5.2 亿元    营业期限：执续经营    经营范围：公开召募证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理    （二）基金托管东说念主    称号：中国农业银行股份有限公司    住所：北京市东城区开国门内大街 69 号    法定代表东说念主：周慕冰    成立时刻：2009 年 1 月 15 日    组织方式：股份有限公司    注册成本：34，998，303.4 万元东说念主民币    基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基金字199823 号    存续期限：执续经营    经营范围：招揽公众进款；披发短期、中期、耐久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从 事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保 管箱服务；代理资金算帐；各类汇兑业务；代理政策性银行、异邦政府和国际金                                  招募讲明书（更新） 融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇进款；外汇贷款；外汇 汇款；外汇借款；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券； 外汇单子承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信造访、 接洽、见证业务；企业、个东说念主财务照应人服务；证券公司客户来去结算资金存管业 务；证券投资基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格 境外机构投资者境内证 券投资托管业务；代理怒放式基金业务；电话银行、手 机银行、网上银行业务；金融繁衍居品来去业务；经国务院银行业监督管理机构 等监管部门批准的其他业务。   二、 基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据相关法律法例的功令及《基金合同》的约定，建立相 关的技艺系统，对基金管理东说念主的投资行动进行监督。主要包括以下方面： 技艺系统，对基金投资范围、投资对象进行监督，监督内容包括但不限于：基金 投资范围、投资对象是否妥贴法律法例的功令以及《基金合同》的约定。   监督的尺度包括但不限于：基金的投资范围、投资对象是否是现款、文告存 款、1 年以内（含 1 年）的银行如期进款、大额存单、剩余期限在 397 天以内（含 的货币市集用具；货币市集基金的进款银行是否是具有证券投资基金托管东说念主资 格、证券投资基金代销业务资历或及格境外机构投资者托管东说念主资历的买卖银行。   基金托管东说念主应当监督本基金不得投资于以下金融用具：   （1）股票；   （2）可调度债券；   （3）剩余期限当先 397 天的债券；   （4）信用等第在 AAA 以下的企业债券；   （5）信用评级低于以下尺度的短期融资券： 用评级和追踪评级具备下列条件之一：                                招募讲明书（更新）   【1】国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的耐久信用级别；   【2】国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。   兼并刊行东说念主同期具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为 准；   本基金执有短期融资券期间，如果其信用等第下降、不再妥贴投资尺度，应 在评级讲述发布之日起 20 个来去日内赐与全部减执；   （6）以如期进款利率为基准利率的浮动利息债券；   （7）中国证监会、中国东说念主民银行辞让投资的其他金融用具。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行进款与同行存单 的，应当经基金管理东说念主董事会审议批准，相关来去应当预先征得基金托管东说念主的同 意，并行为紧要事项履行信息败露步骤。   监督的步骤为：基金托管东说念主如期对基金的投资范围、投资对象进行核查，如 果发现基金的投资范围、投资对象当先相关法律法例的功令和基金合同的约定， 将文告基金管理东说念主限期整改；基金管理东说念主过时未能整改或拒却整改的，基金托管 东说念主有权讲述中国证监会。 融资进行监督，监督内容包括但不限于：基金投资是否效用《基金合同》约定的 基金投资资产配置比例、单一投资类别比例、融资限定、基金投资比例；是否符 正当例功令及《基金合同》约定的时刻要求、是否效用了法例允许的基金投资比 例养息期限等。   监督尺度包括但不限于：   （1）当本基金前 10 名份额执有东说念主的执有份额共计当先基金总份额的 50%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不恰当先 60 天，平均剩孑遗续期不恰当先 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来去日内 到期的其他金融用具占基金资产净值的比例共计不得低于 30%；   （2）当本基金前 10 名份额执有东说念主的执有份额共计当先基金总份额的 20%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不恰当先 90 天，平均剩孑遗续期不恰当先 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来去日内 到期的其他金融用具占基金资产净值的比例共计不得低于 20%；                                招募讲明书（更新）   （3）现款或者到期日在 1 年以内的政府债券是否不低于基金财产净值的 5%；   （4）基金的投资组合是否自《基金合同》奏效之日起 6 个月内妥贴《基金 合同》的约定；   （5）基金投资于兼并公司刊行的短期企业债券的比例是否当先基金资产净 值的 10%；基金投资于兼并公司刊行的短期融资券及短期企业债券的比例共计是 否当先基金资产净值的 10%；   （6）基金投资于如期进款的比例是否当先基金资产净值的 30%；   （7）基金存放在具有基金托管资历的兼并买卖银行的进款是否当先基金资 产净值的 30%；存放在不具有基金托管资历的兼并买卖银行的进款是否当先基金 资产净值的 5%；   （8）基金执有的剩余期限不当先 397 天但剩孑遗续期当先 397 天的浮动利 率债券的摊余成本统共是否当先当日基金资产净值的 20%；   （9）除发生大都赎回的情形外，在基金的投资组合中，债券正回购的资金 余额在每个来去日是否当先基金资产净值的 20%，因发生大都赎回导致债券正回 购的资金余额当先基金资产净值 20%的，基金管理东说念主应在 5 个来去日内进行养息；   （10）当本基金前 10 名基金份额执有东说念主的执有份额共计未当先基金总份额 的 20%时，投资组合的平均剩余期限每个来去日是否当先 180 天；   （11）通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限是否当先 397 天；   （12）本基金与由基金管理东说念主管理的其他基金执有一家公司刊行的证券是否 当先该证券的 10%；   （13）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融用具占基金资 产净值的比例共计不恰当先 10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值 的比例共计不恰当先 2%；前述金融用具包括债券、非金融企业债务融资用具、银 行进款、同行存单、相关机构行为原始权益东说念主的资产支执证券及中国证监会认定 的其他品种；   （14）本基金管理东说念主管理的、且由本基金托管东说念主托管的全部货币市集基金投 资兼并买卖银行的银行进款过火刊行的同行存单与债券，不恰当先该买卖银行最 近一个季度末净资产的 10%；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不恰当先基金资产净值                               招募讲明书（更新） 的 10%；因证券市集波动、基金界限变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金不符 合本款所功令比例限定的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来去对 手开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保执一致。   除第（9）、（15）、（16）项之外，因基金界限或市集变化等原因导致投资组 合超出上述功令不在限定之内，但基金管理东说念主应在 10 个来去日内进行养息，以 达到上述尺度，但法律法例和基金合同另有功令的除外；法律法例或监管部门取 消上述限定，本基金不受上述限定。   监督的步骤为：基金托管东说念主如期对基金投融资比例进行核查，如果发现当先 限定功令，将文告基金管理东说念主限期整改；基金管理东说念主过时未能整改或拒却整改的， 基金托管东说念主有权讲述中国证监会。 辞让行动实施监督。监督的内容是基金财产是否被用于《基金法》辞让的投资或 行径。   监督的尺度包括但不限于：   基金财产是否被用于：   （1）承销证券；   （2）将基金财产向他东说念主贷款或提供担保；   （3）从事可能使基金承担无穷办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则国务院另有功令的除外；   （5）向基金管理东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主发 行的股票或者债券；   （6）买卖与基金管理东说念主、基金托管东说念主有控股关系的鼓动或者与基金管理东说念主、 基金托管东说念主有其他紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   （7）从事内幕来去、主管证券来去价钱过火他不正派的证券来去行径；   （8）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券或进行证券回购；   （9）与管理东说念主的鼓动进行来去，通过来去上的安排东说念主为谴责投资组合的平 均剩余期限的信得过天数；                            招募讲明书（更新）   （10）法律法例、中国证监会及基金合同辞让的其他行径。   监督的步骤为：基金托管东说念主如期或不如期对基金的辞让投资行动等进行监督 核查，如果发现基金管理东说念主违法操作，将文告基金管理东说念主限期整改；基金管理东说念主 过时未能整改或拒却整改的，基金托管东说念主有权讲述中国证监会。 理东说念主参与银行间债券市集进行监督，监督内容包括但不限于：基金的银行间市集 投资情况；基金对来去敌手的资信遏抑和来去方式的遏抑等。   监督尺度包括但不限于：   （1）来去敌手的资信遏抑   基金管理东说念主应选定措施或建立相应轨制确定来去敌手的资信气象，并如期或 不如期地向基金托管东说念主提供真实的来去敌手名单。基金托管东说念主有真实字据标明管 理东说念主提供的真实来去敌手名单中有不真实敌手的，不错向基金管理东说念主建议从真实 敌手名单中剔除。   （2）来去方式的遏抑   基金管理东说念主对于银行间买入来去应尽量选定见券付款方式，对于银行间卖出 来去应尽量选定见款付券方式。   监督的步骤为：基金托管东说念主根据基金管理东说念主提供的真实来去敌手名单和银行 间成交文告单按功令进行相关结算。如发现基金管理东说念主的来去敌手超出真实来去 敌手名单的，基金托管东说念主不错拒却践诺，并见告基金管理东说念主。 选拔进款银行进行监督。监督内容为基金管理东说念主选拔的进款银行是否妥贴相关 法律法例功令的条件。   监督的尺度为：基金管理东说念主选拔的进款银行是否是具有证券投资基金托管 东说念主资历、证券投资基金代销业务资历或及格境外机构投资者托管东说念主资历的买卖 银行。   监督的步骤为：基金投资银行进款的，基金管理东说念主应根据法律法例的功令及 基金合同的约定，确定妥贴条件的通盘进款银行的名单，并实时提供给基金托管 东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行进款的来去敌手是否妥贴相关功令进行监 督。基金托管东说念主对基金管理东说念主选拔的进款银行进行核查，如果基金托管东说念主发现基                             招募讲明书（更新） 金管理东说念主选拔的进款银行不在上述名单之内，则基金托管东说念主将文告基金管理东说念主限 期纠正，并有权讲述证监会。   （二）基金托管东说念主应根据相关法律法例的功令及《基金合同》的约定，对基 金资产净值筹划、每万份基金净收益和 7 日年化收益率的筹划、应收资金到账、 基金用度开支及收入确定、基金收益分派、相关信息败露、基金宣传推介材料中 登载基金功绩阐发数据等进行监督和核查。   如果基金管理东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将子虚的功绩阐发数据印制在 宣传推介材料上，则托管银行不承担任何办事，并将在发现后立即讲述中国证监 会。   （三）基金托管东说念主在上述（一）、                 （二）项的监督与核查中发现基金管理东说念主违 反法律法例的功令及《基金合同》和本条约的约定，应实时以书面方式文告基金 管理东说念主限期纠正。基金管理东说念主收到文告后应实时查对并以书面方式向基金托管东说念主 发出回函证据。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金 管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基 金托管东说念主应立即讲述中国证监会。基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违法行动， 应立即讲述中国证监会，同期书面文告基金管理东说念主限期纠正。   （四）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资指示违背《基金法》、基金合同、 本托管条约过火他相关功令，应当拒却践诺，立即文告基金管理东说念主，并实时向中 国证监会讲述。基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据来去步骤还是奏效的指示违背法 律、行政法例和其他相关功令，或者违背《基金合同》约定的，应当立即文告基 金管理东说念主，并实时向中国证监会讲述。   （五）基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，包括但不限 于：在功令时刻内回应基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证， 对基金托管东说念主按照法律法例要求需向中国证监会报送基金监督讲述的，基金管理 东说念主应积极配合提供相关数据资料和轨制等。      三、 基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、 复核基金管理东说念主筹划的基金资产净值、根据管理东说念主指示办理算帐交收、相关信息                            招募讲明书（更新） 败露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未践诺或无故延伸践诺基金管理东说念主资金划拨指示、浮现基金投资信息等 违背《基金法》、《基金合同》、本条约过火他相关功令时，应实时以书面方式通 知基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文告后应实时查对并在功令时刻内以书 面方式对基金管理东说念主发出回函。在限期内，基金管理东说念主有权随时对文告县项进行 复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金管理东说念主文告的违法事项未能在限 期内纠正的，基金管理东说念主应讲述中国证监会。基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要 违法行动，应立即讲述中国证监会，同期文告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结 果讲述中国证监会。   （三）基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交 相关资料以供基金管理东说念主核查托管财产的完好性和信得过性，在功令时刻内回应基 金管理东说念主并改正。   （四）基金管理东说念主发现因基金托管东说念主的原因导致基金财产灭失、减损或处于 危急状态的，基金管理东说念主应立即以书面的方式要求基金托管东说念主赐与纠正并选定必 要的扶植措施。基金管理东说念主有义务要求基金托管东说念主抵偿基金因此所际遇的损失。   四、 基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 走时用、贬责、分派基金的任何财产。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的完好与孤苦。 理东说念主负责与相关当事东说念主确定到账日历并文告基金托管东说念主，到账日应收财产莫得到 达托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时文告基金管理东说念主选定措施进行催收。由此给基 金形成损失的，基金管理东说念主应负责向相关当事东说念主追偿基金的损失。                              招募讲明书（更新） 三东说念主谋取利益。 管基金财产。   （二）召募资金的考据   基金召募期满，在基金召募份额总额不少于 2 亿份，基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金份额执有东说念主的东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，由基金管理东说念主聘任 具有从事证券业务资历的司帐师事务所进行验资，出具验资讲述，出具的验资报 告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名方为灵验。验资完 成，基金管理东说念主应将召募到的全部资金存入基金托管东说念主为基金开立的基金托管专 户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具基金财产摄取讲述。   （三）基金的银行账户的开设和管理   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在其营业机构开设基金托管专户，守护基金 的银行进款。该基金托管专户是指基金托管东说念主在聚会托管模式下，代表所托管的 基金与中国证券登记结算有限办事公司（以下简称“中登”）进行一级结算的专 用账户。该账户的开设和管意义基金托管东说念主承担。本基金的一切货币收支行径， 均需通过基金托管东说念主的基金托管专户进行。   基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务之外的行径。   基金托管专户的管理当妥贴《银行账户管理办法》、                         《现款管理条例》、                                 《中国 东说念主民银行利率管理的相关功令》、               《对于大额现款支付管理的文告》、                              《支付结算办 法》以及中国东说念主民银行的其他功令。   （四）基金进行如期进款投资的账户开设和管理   本基金投资于银行如期进款时，将托管东说念主的分支机构行为进款银行的，由基 金托管东说念主负责办理具体开户手续；将托管东说念主之外的其他银行行为进款银行的，由 基金管理东说念主负责办理具体开户手续。   开设的银行进款账户，其户名为“富国天时货币市集证券投资基金”，账户 预留印鉴为富国天时货币市集证券投资基金钤记和托管东说念主基金托管部门负责东说念主 名章。预留印鉴由托管东说念主负责守护。                              招募讲明书（更新）   基金管理东说念主到进款银行办理相关手续，应确保预留进款银行的预留印鉴样本 信得过灵验，并对此承担办事。   基金如期进款账户的管理和使用，应当妥贴基金管理东说念主与基金托管东说念主根据中 国证监会《对于货币市集基金投资银行进款相关问题的文告》及相关功令，就本 基金银行进款业务签订的书面条约。   （五）基金证券交收账户和资金交收账户的开设和管理   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中登上海分公司/深圳分公 司开设证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金管理东说念主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使 用本基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中登上海分公司/深圳分公司开立基金证 券来去资金结算备付金账户（即资金交收账户），用于办理基金托管东说念主所托管的 包括本基金在内的全部基金在证券来去所进行证券投资所波及的资金结算业务。 基金托管东说念主证券交收账户的开立，由基金托管东说念主按照中国证券登记结算有限办事 公司的相关功令办理。   在本托管条约将强日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的， 波及相关账户的开设、使用的，基金托管东说念主应当比照并效用上述对于账户最先、 使用的功令；法律法例另有功令的从其功令。   （六）债券托管账户的开设和管理   《基金合同》奏效后，基金管理东说念主负责以基金的口头请求并取得参预世界银 行间同行拆借市集的来去资历，并代表基金进行来去；由基金管理东说念主在中国外汇 来去中心开设同行拆借市集来去账户，由基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国 债登记结算有限办事公司的相关功令，以基金的口头在中央国债登记结算有限责 任公司开设银行间债券市集债券托管账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券的后 台匹配及资金的算帐。在上述手续办理完毕之后，由基金托管东说念主负责向中国东说念主民 银行进行报备。   同行拆借市集来去账户和债券托管账户根据中国东说念主民银行、中国外汇来去中 心和中央国债登记结算有限办事公司的相关功令，由基金管理东说念主和基金托管东说念主签                             招募讲明书（更新） 订补充条约，进期骗用和管理。基金管理东说念主和基金托管东说念主应共同负责为基金对外 签订世界银行间国债市集回购主条约，原来由基金托管东说念主守护，基金管理东说念主保存 副本。   （七）基金什物证券、银行进款如期存单等有价凭证的守护   基金财产投资的什物证券、银行如期进款存单等有价凭证由基金托管东说念主存放 于托管银行的守护库；也可存入中央国债登记结算有限办事公司或中登上海分公 司/深圳分公司或单子营业中心的代守护库。守护凭证由基金托管东说念主执有。什物 证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。   属于基金托管东说念主推行灵验遏抑下的有价凭证在基金托管东说念主守护期间的毁损、 灭失，由此产生的办事应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对托管东说念主之外机构推行 灵验遏抑的证券不承担办事。   （八）与基金财产相关的紧要合同的守护   与基金财产相关的紧要合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表 基金签署的与基金相关的紧要合同的原件，除本条约另有功令外，由基金托管东说念主 负责守护。基金管理东说念主应于完成签署与基金财产相关的紧要合同后，实时将该合 同以专东说念主或专门快递的方式投递基金托管东说念主。紧要合同由基金管理东说念主与基金托 管东说念主按功令各自守护 15 年。由于合同产生的问题，由合同签署方负责处理。   与基金财产相关的紧要合同，根据基金运作管理的需要由基金托管东说念主以基 金的口头签署的，由基金管理东说念主以加密传真方式下达签署指示（含灵验授权内 容），合同原件由基金托管东说念主守护，但基金托管东说念主应将该合同原件的复印件加盖 基金托管东说念主公章（骑缝章）后，交基金管理东说念主一份。如该等合同需要加盖基金管 理东说念主公章，则基金管理东说念主至少应保留一份合同原件。守护期限按照国度相关功令 践诺。   因基金管理东说念主将我方守护的本基金紧要合同在未经基金托管东说念主同意的情况 下，用于抵（质）押、担保或债权转让或作其他权利贬责而形成基金财产损失， 由基金管理东说念主负责，基金托管东说念主赐与免责。   因基金托管东说念主将我方守护的本基金紧要合同在未经基金管理东说念主同意的情况 下，用于抵（质）押、担保或债权转让或作其他权利贬责而形成基金财产损失， 由基金托管东说念主负责，基金管理东说念主赐与免责。                               招募讲明书（更新）   五、 基金资产净值筹划和司帐核算   （一）基金资产净值的筹划和复核 收益是指每万份基金份额的日收益。基金 7 日年化收益率是指以最近 7 日（含节 沐日）收益所折算的年资产收益率。 行功令》、     《证券投资基金司帐核算办法》过火他法律法例的功令。用于基金信息 败露的基金资产净值、每万份基金净收益和基金 7 日年化收益率由基金管理东说念主负 责筹划，基金托管东说念主复核。基金管理东说念主应于每个办事日来去结果后筹划当日的基 金资产净值、每万份基金净收益和基金 7 日年化收益率，并以加密传真方式发送 给基金托管东说念主。基金托管东说念主对基金资产净值、每万份基金净收益和基金 7 日年化 收益率筹划结果复核后，签名、盖印并以加密传真方式传送给基金管理东说念主，由基 金管理东说念主对每万份基金净收益和基金 7 日年化收益率赐与公布。 的，基金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的方 法估值。 不成时的处理原则和步骤：根据相关法律法例，怒放式基金的司帐办事方由基金 管理东说念主担任。基金管理东说念主筹划并公告基金资产净值，基金托管东说念主复核、审查基金 管理东说念主筹划的基金资产净值。因此，就与本基金相关的司帐问题，如经相关各方 在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的意见，基金管理东说念主有权按照其对基 金资产净值的筹划结果对外赐与公布。 法、步骤以及相关法律法例的功令或者未能充分保重基金份额执有东说念主利益时，应 实时改正，并讲述中国证监会。对基金或基金执有东说念主形成毁伤的，按各自甘愿担 的办事对基金或基金份额执有东说念主进行抵偿。   （二）每万份基金净收益的证据和估值障碍的处理   本基金的估值给与四舍五入方式，每万份基金净收益的筹划保留到一丝点后                              招募讲明书（更新）   当基金资产的估值导致每万份基金净收益一丝点后 4 位或基金七日年化收 益率一丝点后 3 位以内发生差错时，视为估值障碍。国度另有功令的，从其功令。   当基金管理东说念主证据还是发生估值障碍情形时，基金管理东说念主应当立即公告并予 以纠正，并选定合理的措施驻扎损失进一步扩大；当障碍达到或当先基金资产净 值的 0.25%时，基金管理公司应当实时文告基金托管东说念主并报中国证监会；障碍偏 差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告、通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案。   因基金估值障碍给投资者形成损失的应先由基金管理东说念主承担，基金管理东说念主对 不应由其承担的办事，有权向罪戾东说念主追偿。基金合同确当事东说念主应将按照以下约定 处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或注册登记机构、 或代理销售机构、或投资者本身的罪戾形成差错，导致其他当事东说念主际遇损失的， 罪戾的办事东说念主应当对由于该差错际遇损失确当事东说念主（“受损方”）按下述“差错 处理原则”给予抵偿承担抵偿办事。   上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计 算差错、系统故障差错、下达指示差错等；对于因技艺原因引起的差错，若系同 行业现存技艺水平不行想到、不行幸免、不行克服，则属不可抗力，按照下述规 定践诺。   由于不可抗力原因形成投资者的来去资料灭失或被障碍处理或形成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东说念主分歧其他当事东说念主承担抵偿办事，但因该差 错取得不当得利确当事东说念主仍应负有返还不当得利的义务。   （1）差错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，差错办事方应实时和洽各 方，实时进行更正，因更正差错发生的用度由差错办事方承担；由于差错办事方 未实时更正已产生的差错，给当事东说念主形成损失的，由差错办事方承担；若差错责 任方还是积极和洽，况且有协助义务确当事东说念主有弥散的时刻进行更正而未更正， 则其应当承担相应抵偿办事。差错办事方叮属更正的情况向相关当事东说念主进行证据， 确保差错已得到更正。                            招募讲明书（更新）   （2）差错的办事方对可能导致相关当事东说念主的径直损失负责，分歧波折损失 负责，况且仅对差错的相关径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因差错而取得不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但差 错办事方仍叮属差错负责。如果由于取得不当得利确当事东说念主不返还或不全部返还 不当得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则差错办事方应抵偿受损 方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得不当得利确当事东说念主享有要求交 付不当得利的权利；如果取得不当得利确当事东说念主还是将此部分不当得利返还给受 损方，则受损方应当将其还是取得的抵偿额加上还是取得的不当得利返还的总和 当先其推行损失的差额部分支付给差错办事方。   （4）差错养息给与尽量规复至假定未发生差错的正确情形的方式。   （5）差错办事方拒却进行抵偿时，如果因基金管理东说念主罪戾形成基金财产损 失机，基金托管东说念主应为基金的利益向基金管理东说念主追偿，如果因基金托管东说念主罪戾造 成基金资产损失机，基金管理东说念主应为基金的利益向基金托管东说念主追偿。除基金管理 东说念主和托管东说念主之外的第三方形成基金资产的损失，并拒却进行抵偿时，由基金管理 东说念主负责向差错方追偿。   （6）如果出现差错确当事东说念主未按功令对受损方进行抵偿，况且依据法律法 规、基金合同或其他功令，基金管理东说念主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方 承担了抵偿办事，则基金管理东说念主有权向出现罪戾确当事东说念主进行追索，并有权要求 其抵偿或补偿由此发生的用度和际遇的损失。   （7）按法律法例功令的其他原则处理差错。   差错被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的步骤如下：   （1）查明差错发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据差错发生的原因确 定差错的办事方；   （2）根据差错处理原则或当事东说念主协商的方法对因差错形成的损失进行评估；   （3）根据差错处理原则或当事东说念主协商的方法由差错的办事方进行更正和赔 偿损失；   （4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的来去数据的，由 基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向相关当事东说念主进行证据；                               招募讲明书（更新）   （5）基金管理东说念主及基金托管东说念主基金资产净值筹划障碍偏差达到基金资产净 值 0.5%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案。   （三）基金司帐核算   基金管理东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》奏效后，应按影相关各方约定的同 一记账方法和司帐处理原则，分别独马上竖立、登录和守护本基金的全套账册， 对相关各方各自的账册如期进行查对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若双 方对司帐处理方法存在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。   经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理东说念主和基金托管东说念主必须实时 查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日查对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的筹划和公告的，以基金管理 东说念主的账册为准。   基金财务报表由基金管理东说念主和基金托管东说念主每月分别孤苦编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 日内完成。   在《基金合同》奏效后每 6 个月结果之日起 45 日内，基金管理东说念主对招募说 明书更新一次。基金管理东说念主在每个季度结果之日起 15 个办事日内完成季度讲述 编制并公告；在司帐年度上半年终了后 60 日内完成半年讲述编制并公告；在会 计年度结果后 90 日内完成年度讲述编制并公告。   基金管理东说念主在月度报表完成当日，对报表加盖公章后，以加密传真方式或双 方约定的其他方式将相关报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 5 日内立即进 行复核，并将复核结果实时书面文告基金管理东说念主。基金管理东说念主在季度讲述完成当 日，将相关讲述提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 5 日内进行复核，并 将复核结果书面文告基金管理东说念主。基金管理东说念主在半年度讲述完成当日，将相关报 告提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 30 日内进行复核，并将复核结果 书面文告基金管理东说念主。基金管理东说念主在年度讲述完成当日，将相关讲述提供基金托 管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 30 日内复核，并将复核结果书面文告基金管理 东说念主。基金托管东说念主在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理东说念主和 基金托管东说念主应共同查明原因，进行养息，养息以相关各方认同的账务处理方式为                               招募讲明书（更新） 准。查对无误后，基金托管东说念主在基金管理东说念主提供的讲述上加盖公章或者出具加盖 托管业务部门公章的复核意见书，相关各方各自留存一份。   基金托管东说念主在对财务司帐讲述、半年讲述或年度讲述复核完毕后，需盖印确 认或出具相应的复核证据书，以备有权机构对相关文献审核时教唆。   基金如期讲述应当在公开败露的第 2 个办事日，由基金管理东说念主分别报中国证 监会和基金管理东说念主主要办公时势所在地中国证监会派出机构备案。   六、 基金份额执有东说念主名册的登记与守护   基金份额执有东说念主名册，由基金注册登记机构负责编制和守护。基金份额执有 东说念主名册纪录内容包括但不限于基金份额执有东说念主的称号过火执有的基金份额。   基金管理东说念主应当实时如期或不如期向基金托管东说念主提供下列情形下的基金份 额执有东说念主名册：   基金管理东说念主应当自上述日历之日起 5 个来去日内，以书面（包括但不限于电 子传输数据文献、电子光盘文献、纸文献）方式将上述日历的基金份额执有东说念主名 册投递托管东说念主保存。为基金托管东说念主履行相关法律法例、基金合同功令的职责之目 的，基金管理东说念主（注册登记东说念主）应当提供任何苦要的协助。   基金托管东说念主应妥善守护基金份额执有东说念主名册，保存期限不少于十五年或法律 法例功令的其他期限。因基金托管东说念主未能妥善守护基金份额执有东说念主名册而给基金 管理东说念主、基金份额执有东说念主或其他相关主体形成损失的，基金托管东说念主应照章承担相 应办事。   七、 争议贬责方式   因本条约而产生的或与本条约相关的一切争议，不错通过协商或者长入贬责。 本条约当事东说念主不肯通过协商、长入贬责或者协商、长入不成的，应提交中国国际 经济贸易仲裁委员会上海分会根据该会那时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁裁决 是末端性的并对相关各方均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。                              招募讲明书（更新）   八、 托管条约的变更和隔断   （一）托管条约的变更   本条约相关各方当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约， 其内容不得与《基金合同》的功令有任何窒碍。修改后的新托管条约应当报中国 证监会核准。   （二）托管条约的隔断   发生以下情况，本托管条约隔断：                                    招募讲明书（更新）          第二十二部分 对基金份额执有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为基金份额执有东说念主提供一系列的服务。基金管理东说念主将根据基 金份额执有东说念主的需要和市集的变化，加多或变更服务名堂。主要服务内容如下：   一、 基金份额执有东说念主来去资料服务   投资者在来去请求被受理的 2 个办事日后，可通过销售网点查询和打印来去 证据单。基金管理东说念主将根据执有东说念主账单订制情况，向账单期内发生来去或账单期 末仍执有本公司基金份额的基金份额执有东说念主如期或不如期发送对账单。具体业务 功令详见基金管理东说念主网站公告或相关讲明。   二、 网上来去、查询服务   投资者除可通过基金管理东说念主的直销网点和代销机构的代销网点办理申购、赎 回等来去以及账户查询外，还可通过基金管理东说念主的网站（www.fullgoal.com.cn）、 微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)或客户端“富国富 钱包”APP 享受网上来去、查询服务。具体业务功令详见基金管理东说念主网站公告或 相关讲明。   三、 信息定制及资讯服务   投资者可通过拨打客服热线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理东说念主 网站等多种渠说念，定制对账单、基金来去证据信息、周刊等各类资讯服务。当投 资者摄取定制服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息省略、填写有误或发 生变更时，可通过以上渠说念更新修改，以幸免无法实时摄取相关定制服务。   四、 汇集在线服务   投资者可通过基金管理东说念主网站、微信公众号或客户端取得投资接洽、业务咨 询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务。   五、 客户服务中心电话服务   客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基金净值信息、账户来去情况、 基金居品与服务等信息查询。   客户服务中心东说念主工坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小时的座次服务，投资 者不错通过该热线取得业务接洽、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等 专项服务，节沐日除外。                                     招募讲明书（更新）   六、 客户投诉受理服务   投资者不错通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务中 心东说念主工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠说念对基金 管理东说念主和销售网点所提供的服务以及公司的政策功令提倡投诉或意见。   七、 基金管理东说念主个东说念主信息保护政策   投资者因将强、履行基金合同所必需或基金管理东说念主因效用反洗钱、投资者适 当性管理、实名制等相关法律法例及监管功令履行法界说务所必需，在账户开立 及基金来去时波及个东说念主信息处理。投资者不错通过基金管理东说念主网站、微笃信务号 (搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、客户端“富国富钱包”APP 查看《富国基金个东说念主信息保护政策》，了解基金管理东说念主处理个东说念主信息的功令。   八、 基金管理东说念主客户服务连接方式   客户服务热线：95105686，4008880688（世界统一，免资料话费），办事时 间内可转东说念主工坐席。   客户服务传真：021-20513277   公司网址：http://www.fullgoal.com.cn   电子信箱：public@fullgoal.com.cn   客服中心性址：上海市浦东新区世纪通衢 1196 号世纪汇二座 27 层   九、 如本招募讲明书存在职何您/贵机构无法看法的内容，请磋商基金管 理东说念主客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式磋商基金管理东说念主。 请确保投资前，您/贵机构还是全面看法了本招募讲明书。                                   招募讲明书（更新）                  第二十三部分 其他应败露事项 序号 公告日历      公告事项                     信息败露方式     月 28 日   货币市集基金 B 类份额单笔最低申购金额的公              告                            招募讲明书（更新）      第二十四部分 招募讲明书存放过火查阅方式   本基金招募讲明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售代理东说念主和注册登记 机构的办公时势，投资者可在办公时刻查阅。在支付工本费后，可在合理时刻内 取得上述文献的复制件或复印件。   基金管理东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与公告的内容完全一致。                             招募讲明书（更新）            第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主和销售机构的办公时势和营 业时势，在办公时刻内可供免费查阅。  （一）中国证监会批准富国天时货币市集基金召募的文献  （二）《富国天时货币市集基金基金合同》  （三）《富国天时货币市集基金托管条约》  （四）对于召募富国天时货币市集基金之法律意见书  （五）基金管理东说念主业务资历批件和营业牌照  （六）基金托管东说念主基金托管业务资历批件和营业牌照  （七）中国证监会要求的其他文献                           富国基金管理有限公司

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